EEUU pacta con JP Morgan el rescate First Republic para evitar otro pánico bancario

JP Morgan Chase ha llegado a un acuerdo con la Administración de EEUU para adquirir la mayor parte de los activos de First Republic Bank (FRB), la entidad financiera que ha perdido un 97% de su valor en bolsa en las últimas semanas y que ha activado las alertas de un nuevo contagio en el sector financiero estadounidense y, por extensión, al resto del mundo.

La operación se ha negociado in extremis durante el fin de semana y se ha anunciado este domingo. El objetivo era poder comunicar la operación antes de la apertura de los bancos estadounidenses este lunes, donde no es festivo. Por First Republic también han pujado otras entidades financieras como PNC Financial Services o Citizens.

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El plan cuenta con el apoyo de la Federal Deposit Insurance Corp (FDIC), una institución con un rol parecido al Fondo de Garantía de Depósitos en España y que en EEUU cubre los primeros 250.000 dólares de cada cliente de una entidad bancaria oficial. FDIC ha comprado primero First Republic y después ha traspasado los 93.500 millones de dólares en depósitos de los clientes dde First Republic y la mayor parte de sus activos.

First Republic, con sede en San Francisco, lleva semanas tambaleándose, después de la onda expansiva provocada por la quiebra el 10 de marzo de Silicon Valley Bank, otro banco de la misma región. La quiebra del SVB provocó el pánico entre los clientes de First Republic, que retiraron unos 100.000 millones de dólares en depósitos en cuestión de días. Desde entonces, las acciones han perdido un 97% de su valor.

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En un primer momento, los mayores bancos del país trataron de calmar a los mercados depositando 30.000 millones de dólares en First Republic, pero esto solo calmó temporalmente a los inversores.

First Republic se planteó entonces la venta o una inyección de capital externo y contrató a banqueros de inversión para que le asesoraran sobre sus opciones. El abanico de opciones incluía también un plan para vender algunos de sus activos a precios superiores a los del mercado.

"Su caída es lo convertiría en el segundo mayor banco en quebrar en la historia de EEUU"

First Republic contaba a finales del primer trimestre con cerca de 233.000 millones de dólares. Su caída es lo convertiría en el segundo mayor banco en quebrar en la historia de Estados Unidos.

La estocada final a la confianza del mercado en First Republic llegó el pasado lunes, cuando la entidad publicó unos pésimos resultados trimestrales, en los que se vio la magnitud de los daños que causaron en su balance las retiradas masivas de depósitos a partir de marzo.

El informe de resultados hizo caer las acciones del banco casi un 50% en un solo día. Siguieron cayendo a lo largo de la semana y el viernes cerraron a 3,51 dólares por acción, frente a los 115 dólares del 8 de marzo, el día en que SVB reveló las pérdidas que acabaron en su propia caída.