Dime dónde veraneas y te diré qué fondo de inversión debes elegir

La vuelta de vacaciones no solo puede facilitar el síndrome postvacacional, sino que también puede hacer que tu cartera de inversión te reporte beneficios. ¿Cómo saber qué pefil es el tuyo? Dime dónde has veraneado y te diré que fóndo de inversión es el más adecuado para tu cartera.

Andbank ha realizado una selección de cinco fondos recomendados para diferentes perfiles, acorde a los gustos vacacionales de cada inversor, para que pueda sacar el mayor rendimiento a su cartera de valores de cara a la recta final del año. Estos son algunos de los destinos elegidos por la entidad para analizar el perfil de cartera de cada inversor:

Benidorm o Gandía

Buen tiempo, playa, chiringuito las 24 horas... la calma y la relajación son dos características de estos destinos. El fondo Gestión Multiperfil MODERADO, con un perfil de riesgo 1/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank, es tu vehículo perfecto. Se trata de un producto adecuado para aquellos inversores que no quieren sustos y lograr una rentabilidad reducida pero constante.

La exposición a renta variable (indirecta a través de los fondos en cartera) oscila entre 0%-10% y el resto se invierte en activos de renta fija pública y/o privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario cotizados o no que sean líquidos. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 0,16% y en el plazo de 3 años alcanzó el 0,47%.

De 'pintxos' por el norte

¿Veraneas por el norte de España? Para aquellos que buscan dormir tapados por la noche, disfrutar de paseos por la montaña, comer bien y aprovechar algún día de playa, cuando el tiempo lo permita, su fondo es el Nordea-1 Stable Return Fund BP Eur, con un perfil de riesgo 2/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank. Este vehículo pretende conservar el capital del inversor y proporcionar una rentabilidad absoluta positiva, superior a la de los tipos de interés europeos a tres meses.

Interrail europeo

Las inversiones se realizan a escala mundial en valores de renta variable, bonos (incluidos los bonos convertibles en acciones) e instrumentos del mercado monetario denominados en diversas divisas. El fondo también podrá invertir en instrumentos financieros derivados con el fin de ajustar la duración y beta de la cartera. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 1,77%.

Si te gusta aprovechar las vacaciones para descubrir las principales ciudades europeas, tu fondo es el M&G Dynamic Allocation Fund Euro, con un perfil de riesgo 3/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank. Es el vehículo perfecto para aquellos a los que les gusta exprimir las vacaciones al máximo y patear cada rincón de las ciudades que visita, sin un rumbo fijo y viviendo el día a día.

Este fondo tiene como finalidad un rendimiento total en un período de tres años a partir de una cartera que gestiona de forma flexible activos globales. Invierte en una combinación de activos, incluidas acciones de compañías, bonos y divisas, así como en instrumentos derivados. El uso de derivados permite al fondo crear “apalancamiento”, es decir, el fondo puede obtener exposición a inversiones que superen su valor, aumentando así los rendimientos potenciales (o pérdidas) tanto en mercados alcistas como en bajistas.

Asimismo, los derivados se utilizan para reducir riesgos y gastos y para gestionar el impacto de las fluctuaciones en los tipos de cambio de divisas de las inversiones del fondo. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 4,78% (11,49% en los últimos doce meses).

El fondo de los aventureros

Para los amantes de la naturaleza y los deportes de riesgo. Si lo tuyo es la aventura y encuentras tus vacaciones perfectas practicando deportes de riesgo en plena naturaleza y bañándote en ríos y lagunas a temperaturas bajo cero, tu fondo es el Oddo Avenir Euro. Con un perfil de riesgo 4/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank, este vehículo mantiene siempre una inversión mínima del 75% del patrimonio en acciones de emisores domiciliados en países de la zona euro.

La inversión en mercados regulados de países no pertenecientes a la zona euro está limitada al 10%. El Fondo está formado por convicciones de pequeña y mediana capitalización. La rentabilidad acumulada de este fondo en 2017 es del 15,36% (19,79% en los últimos doce meses).

Perdidos por Bali

¿Te vas de mochilero recorriendo Asia? Para los que aprovechan las vacaciones para perderse por algún país del sudeste asiático, haciendo autostop y durmiendo en casa de cualquier lugareño, entonces tu producto es el fondo Gestión Value FI, con un perfil de riesgo 4/4, según el criterio de riesgo corporativo de Andbank.

Este vehículo tiene como objetivo de gestión alcanzar una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo, con un tipo de gestión de "inversión en valor", seleccionando activos infravalorados por el mercado con un alto potencial de revalorización o bien seleccionando fondos que tengan este tipo de gestión. Este fondo acumula una rentabilidad del 2,5% desde su lanzamiento a finales del mes de enero de este año.