Los bancos españoles empiezan a bloquear a clientes rusos tras la alerta de BCE y Sepblac

La guerra de Ucrania aterriza en el sector financiero español. Aunque la exposición de los bancos españoles es muy reducida, los supervisores se han puesto alerta ante un posible repunte de operaciones sospechosas ligadas a clientes rusos, como ocurrió hace años con los chinos y venezolanos. Como resultado, ya hay entidades bloqueando determinadas operaciones de clientes rusos, según ha podido confirmar este medio a través de fuentes bancarias.

Las mismas fuentes señalan que tanto el Banco Central Europeo (BCE) como el Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) están tomando medidas y preparando otras nuevas para que las entidades españolas no pasen por alto ninguna posible operación 'rusa' ligada a la situación actual, ya sea para saltarse las sanciones o para legalizar dinero irregular con el que esquivar el corralito.

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EFE

Las primeras solicitudes oficiales de información han llegado por parte del BCE y el Banco de España, que han preguntado en los últimos días la exposición exacta de las entidades a negocio crediticio ligado a Rusia. Es reducida, de apenas 700 millones en el conjunto del sector, principalmente hipotecas concedidas en la adquisición de viviendas en la costa.

Pero pasado este frente, lo que ahora preocupa es que España se convierta en un desfiladero de capitales. Las entidades ya tienen órdenes expresas del BCE de bloquear depósitos de personas y empresas rusas de más de 100.000 euros, según confirman a este medio fuentes bancarias. Estas se derivan de la decisión que ha tomado la Unión Europea.

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Las mismas añaden que los bancos han decidido ir más allá y frenar de antemano cualquier transferencia sospechosa, por si fuera irregular o la suma de varias transferencias separadas pudiera ocultar una de más de 100.000 euros. Debido a ello, ya hay clientes rusos que están viendo bloqueadas operaciones con el justificante 'bloqueo sanción internacional'.

Junto a ello, también hay bancos que han decidido no permitir a los clientes de esta nacionalidad hacer ingresos en ventanilla o cajero, hasta que lo autorice expresamente un gestor.

Más allá de este bloqueo derivado de la decisión de la Unión Europea, entre supervisores y bancos españoles también hay preocupación por un posible repunte de casos de blanqueo derivados de las sanciones. "Los controles de prevención de blanqueo de capitales se estresan en determinadas operaciones, que requieren mayor foco y control, como ocurre ahora con Rusia", exponen fuentes próximas al Banco de España y al Sepblac.

"Para evitar las sanciones actuales y futuras, los rusos intentarán sacar sus fondos de España hacia Rusia y paraísos fiscales. También, conscientes de que serán analizados con más detalle en España por motivo de prevención de blanqueo [nuevas operaciones y su pasado], podrían intentar también ocultar el rastro", explica un experto en temas de prevención de blanqueo.

Junto a este riesgo, la mayor preocupación de los supervisores es que haya efectos de segunda ronda para los bancos españoles por la crisis provocada por la guerra, ya sea por empresas españolas que tengan intereses directos o indirectos en Rusia, o por transferencias que esperen bancos y clientes y que no lleguen derivados de las sanciones. En cualquier caso, los efectos serán mucho menores que los que se están registrando en otros países como Italia y Francia, con entidades mucho más expuestas.