El CEO de Binance, la mayor empresa cripto del mundo, dimite tras admitir ilegalidades

Otro terremoto ha sacudido la industria tecnológica esta semana, y esta vez no ha sido cosa de OpenAI, sino de las criptomonedas. Un nuevo escándalo ha alcanzado a la mayor empresa del sector, Binance. En la tarde de este martes, The Wall Street Journal había adelantado que Changpeng Zhao, fundador y consejero delegado de esta firma, iba a dimitir tras lograr un acuerdo con el Departamento de Justicia de EEUU. El ejecutivo ha confirmado su marcha en X, la plataforma antes conocida como Twitter, poco después. "Cometí errores y debo asumir la responsabilidad", ha admitido CZ, alias con el se le conoce en el sector.

Sin embargo, todavía quedaba un último giro de guion. El Gobierno estadounidense ha asegurado que Binance tenía conocimiento de que varios grupos terroristas, como Hamás, Al-Qaeda o ISIS han estado operando en su plataforma, cosa que también habría ocurrido con delincuentes de todo tipo e, incluso, con países sancionados por Washington, casos de Irán o Rusia. No hicieron prácticamente nada para evitarlo. Ni siquiera implementar un programa efectivo para evitar el lavado de dinero, como exige la ley de secreto bancario.

Es una de las consecuencias de no haberse registrado como operador, un paso necesario para llevar a cabo su actividad de compra y venta de criptomonedas en el país. Es una decisión que la Justicia considera que forma parte de "un esfuerzo deliberado y calculado para sacar provecho del mercado estadounidense". El clásico mantra de Silicon Valley — "es mejor pedir perdón que permiso"— aparece citado varias veces por el propio CZ en algunos de los documentos judiciales.

El trato también incluye una multa de 4.310 millones de dólares. CZ, por su parte, tendrá que pagar 50 millones adicionales de su bolsillo, además de no poder tener ningún poder de decisión sobre Binance en los próximos tres años, aunque sí podrá seguir siendo su máximo accionista. Tampoco podrá hacer declaraciones que vayan en contra de su responsabilidad, ya reconocida, en todo lo ocurrido.

El acuerdo también ha sido firmado por la división antifraude del Tesoro (FinCEN) —donde tendrán acceso a las cuentas de Binance durante cinco años—, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Comisión de Negociación de Futuros (CFTC, por sus siglas en inglés), que había presentado cargos el pasado marzo. "El mensaje aquí debe ser claro: usar una nueva tecnología para violar la ley no te convierte en un disruptor, sino en un criminal", ha aseverado el fiscal general de Estados Unidos, Merrick Garland, en un comunicado.

Tras dos años estudiando los movimientos de esta empresa, la CFTC ya señalaba que la firma había eludido la responsabilidad de registrarse como operador y les acusaba de "ayudar e instruir" a los clientes estadounidenses para "eludir los controles de cumplimiento que Binance pretendía implantar para prevenir y detectar violaciones de la legislación". "Ha facilitado activamente las violaciones de la legislación estadounidense", remarcaban para hablar de Zhao.

La condena de CZ aún está por fijar, pero no llegará hasta dentro de, al menos, seis meses. Lo que sí se sabe es que sustituto al frente de la empresa será Richard Teng, hasta ahora jefe global de mercados regionales del gigante cripto. "La base sobre la que se asienta Binance hoy es más sólida que nunca", ha asegurado. En realidad, el problema del gigante cripto es que su delicada situación no acaba, ni mucho menos, con este acuerdo.

Esto no acaba aquí

Durante los últimos meses, EEUU ha endurecido su postura regulatoria sobre las criptomonedas, y ahí hay un actor crucial que no aparece en el anuncio del Departamento de Justicia. El pasado junio, la Comisión de Valores y Bolsa (SEC, por sus siglas en inglés) acusó a Binance de, además de actuar como un operador no registrado, estafar a los inversores, ya que habría utilizado un fondo con sede en Suiza para inflar artificialmente el volumen de operaciones de la plataforma. También acusaba a CZ de enriquecerse —tiene un patrimonio de unos 23.000 millones de dólares— gracias a poner en "riesgo significativo" los depósitos de sus clientes.

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Mario Escribano

Gary Gensler, presidente de la SEC, alegó que tanto Zhao como Binance eran parte de una "amplia red de engaños, conflictos de intereses, ocultación de información y evasión calculada de la ley". En total, le imputaban trece cargos. Sin embargo, este organismo no ha sido parte del acuerdo anunciado este martes y todo apunta que, en este caso, el gigante cripto sí afrontará la batalla judicial.

Aunque sea un caso menor a los mencionados, también cabe recordar que CZ ha ignorado a la Justicia española en los últimos meses. El fundador de Binance no se presentó –tampoco lo hizo su representante legal– a la citación del Juzgado de Instrucción Número 27 de Madrid, donde estaba llamado a declarar como investigado tras la admisión de una querella contra la empresa y su filial en España por apropiación indebida. Se trataba de la segunda querella admitida en España contra el gigante de las criptomonedas. En la primera, admitida a trámite en Madrid en octubre de 2022, se investiga a la empresa y su fundador por presunta estafa y apropiación indebida.