ante una empresa no regulada en españa

Españoles atrapados en un chiringuito financiero 'online': "Me estafaron 231.000€"

Jesús, Isabel y Javier lo tienen claro: "Nos han estafado". Entre los tres han perdido todo el dinero que tenían y que incluso pidieron al banco. Estas son sus historias y así han llegado hasta aquí

Foto:  Mensajes de WhatsApp enviados por uno de los estafados. (Montaje: EC)
Mensajes de WhatsApp enviados por uno de los estafados. (Montaje: EC)

Jesús Merino está desolado. Cuando habla con este diario ya da por perdidos 86.000 euros porque, dice, le han engañado. A medida que avanza nuestra conversación y hacemos las comprobaciones oportunas, descubre que otros 145.000 euros seguramente corran la misma suerte. En total, 231.000 euros. Tiene 48 años, ha perdido su trabajo hace poco, atraviesa una enfermedad, está pendiente de que le concedan una incapacidad y, entre tanto, ha perdido todo el dinero de su familia, incluyendo el de su madre y el de su hermana.

Jesús parece solo, pero lo peor es que no lo está. El suyo es solo uno de los muchos casos de españoles que han perdido todo su dinero, según nos cuentan, tras haber sido supuestamente engañados por varias empresas 'online' que les prometieron ingentes cantidades de dinero invirtiendo en criptomonedas y que, según hemos podido comprobar, están calificadas como 'chiringuitos financieros' tanto en España como en otros países, que les han denegado la regulación y la actividad en sus territorios. Estas son las historias de Jesús, Isabel y Javier.

231.000€ perdidos y ninguna respuesta

Jesús llevaba tiempo invirtiendo 'online' en diversos activos a través de varias empresas debidamente registradas y reguladas, hasta que un día se encontró con el anuncio de una nueva, UproFX.com, que ofrecía inversión en criptomonedas con la posibilidad de retirar su propio dinero siempre que quisiera. El 27 de febrero de este año decidió probar con una cantidad modesta, 250 euros, y al poco tiempo entró en contacto con él un tal Raúl Reyes, que a partir de entonces sería su asesor personal en las inversiones. Raúl le fue dando buenas noticias en forma de beneficios y le animó a seguir invirtiendo, así que la inyección fue aumentando.

Unos meses después, cuando Jesús ya llevaba invertidas vaias decenas de miles de euros, llegaron los problemas: "Mi cuenta estaba activa y sin operaciones en marcha, así que quise retirar 5.000 euros y lo solicité a través de la web", nos cuenta. "Llamé a Raúl Reyes, pero ni él ni Mario Rivera [otro nuevo asesor que apareció por el camino] me respondieron". A Jesús le llamaban a través de internet, así que no tenía un teléfono al que dirigirse. Solo consiguió el del tal Raúl, que no respondía a sus mensajes, según la sucesión de conversaciones remitidas a este diario y resumidas a continuación:

[17:35, 10/4/2019] Jesús Merino: buenas tardes... hay otro ingreso de 10112€ pero es concepto prestamo. Dime alguna novedad? Un abrazo
[17:58, 10/4/2019] Raul: Jesus
[17:58, 10/4/2019] Raul: Muy buenas
[17:58, 10/4/2019] Raul: No hay muchas novedades
[17:58, 10/4/2019] Raul: Hay que seguir esperando
[10:36, 12/4/2019] Jesús Merino: buens dias Raul
[10:38, 12/4/2019] Jesús Merino: Que tal? no hay movimientos... alguna novedad? Recuerdas que me dijiste que se regularizaria en la semana? no ha sido asi. Dime algo please. Gracias
[14:08, 12/4/2019] Jesús Merino: Raul me llamas?
[10:28, 15/4/2019] Jesús Merino: buenos dias Raul
[10:28, 15/4/2019] Jesús Merino: llamame por favor
[12:22, 15/4/2019] Jesús Merino: estoy preocupado, llamame
[10:54, 17/4/2019] Jesús Merino: Hay algun problema con la plataforma? no puedo entrar. Llamame cuando puedas. Gracias.
[08:19, 19/4/2019] Jesús Merino: Buenos dias Raul, no he recibido los reportes que me comentaste... me tienes abandonado. Luego hablamos.
[10:39, 24/4/2019] Jesús Merino: buenos dias, Raul
[10:39, 24/4/2019] Jesús Merino: sigo sin recibir nada, y ademas no puedo entrar en la plataforma, ni puedo restaurar la password, no se que ocurre
[10:40, 24/4/2019] Jesús Merino: llamame cuando puedas, por favor

"El 26 de junio me llamó un tercero, Javier Martínez, y me dijo que cancelase la retirada de dinero, porque eso podría afectar a las operaciones", prosigue Jesús. Dicho y hecho: "El 27 de junio Javier me llamó y me dijo que mi solicitud de retirada había afectado a las operaciones (aunque yo vi que no había ninguna) y que les mandase otros 15.000 euros para poder seguir. Se los ingresé y el 4 de julio me volvió a llamar para pedirme otros 15.000 euros si quería salvar mi cuenta. Conseguí reunir 12.000. Entre tanto vi que mi cuenta se había quedado en positivo, con entre 70.000 y 80.000 euros".

Pero el tal Javier parecía ver otros hechos, según nos cuenta Jesús: "Me volvió a llamar el 9 de julio, diciéndome que había operaciones retenidas y que necesitaba otros 25.000 euros. Le di largas, pero volvió a llamar el 11 y el 12". Jesús ya llevaba tiempo con la mosca detrás de la oreja: "Hacía tiempo que sospechaba que podía ser una estafa, pero ya llevaba invertidos cerca de 86.000 euros, yo solo quería recuperar mi dinero, el de mi madre y el de mi hermana".

Jesús tenía más de 77.000€ en su cuenta y un margen de 131.000€, pero no pudo retirar un solo euro.
Jesús tenía más de 77.000€ en su cuenta y un margen de 131.000€, pero no pudo retirar un solo euro.

Hace apenas unos días, el 17 de julio, Jesús recibió la última llamada, de un tal Mario Rivera: "Me pedía otros 25.000 euros. En mi cuenta había operaciones activas, cuando yo les dije claramente que no quería seguir operando. Me he negado a seguir dándoles dinero a estos sinvergüenzas". Jesús ha pedido a su banco, ING, que tramite el reembolso de varias de sus transferencias. ING lo ha procesado, pero el banco de UproFX, afincado en Estonia, ha denegado la operación por ausencia de fondos. El pasado viernes, Jesús presentó una denuncia ante la Policía Nacional.

No es la única operación en la que Jesús Merino ha perdido dinero. Hace tiempo fue haciendo también inversiones en Herdos, otra plataforma de 'trading online', en la que ha llegado a meter 145.000 euros. Se está repitiendo la misma operación que con UproFX: Jesús no puede retirar su dinero. Como veremos más adelante, Herdos también está actuando fuera de la regulación española.

Un préstamo de 25.000€ y 75.000€ a la basura

A Isabel Maura, de 64 años, le ha pasado exactamente lo mismo: "Tenía una hipoteca y deudas que pagar. Un día me encontré un anuncio que hablaba de las inversiones millonarias de Amancio Ortega y de UproFX [un timo recurrente que también ha sufrido Pablo Motos], así que invertí 250 euros. Al principio todo fue tan bien que en abril mi asesor, Javier Martínez, me dijo que iba a ayudar a diez clientes y que me animase a invertir 50.000 euros. Le dije que no tenía ese dinero y me dijo que lo pidiera al banco, pero seguía temiendo que fuese una estafa. Me dijo que, para que estuviese segura, él invertiría conmigo: meteríamos 25.000 euros cada uno. Y que era imposible perder; que como mucho nos quedaríamos igual, pero que no íbamos a perder dinero".

Isabel consiguió los 25.000 euros en el banco y los invirtió, pero pronto llegaron los problemas: "En mi cuenta ponía que tenía 64.000 euros, pero cuando quería recuperar mi dinero no podía. Entre mayo y junio me llamó un tal Felipe Haro, que no tenía acento precisamente español, y me dijo que no podía sacar mi dinero porque estaba metido en otras operaciones. Le dije que cancelasen cualquier operación, que hacía tiempo que no les había dado permiso para hacer nada más con mi dinero, pero siguieron haciéndolo". Isabel, por desgracia, da por perdido su dinero: "No solo sigo debiendo mi hipoteca y otras deudas, sino que ahora además también le debo 25.000 euros al banco, tengo que pagar mis gastos, la universidad de mis hijos... He ido a la Policía y me han dicho que es una estafa, pero va a ser casi imposible recuperar el dinero".

Muestra de los chats entre Isabel Maura y el tal Javier Martínez, de UproFX.
Muestra de los chats entre Isabel Maura y el tal Javier Martínez, de UproFX.

A los 25.000 euros de Isabel hay que añadir otros 50.000, en este caso de Javier, un directivo medio de una empresa del Ibex35 que prefiere que no salga su apellido: "Un amigo estaba invirtiendo con UproFX y me animó a hacerlo con él. Empecé invirtiendo 1.000 euros y, a los pocos días, me llamó Javier Martínez para pedirme que invirtiese 50.000 euros más. No me fiaba mucho, pero mi amigo ya lo había hecho y seguía ganando, así que metí 49.000 euros".

El final de la historia lo podemos imaginar: "Mientras no sacaba dinero no hacía más que ganar, pero en cuanto quise sacarlo empezaron los problemas. Ahora tengo 50.000 euros menos y también un amigo menos". Javier no quiere ni oír hablar de denuncia: "No quiero que mi nombre salga en papel, bastante vergüenza estoy pasando ya. Además, por suerte tengo más ahorros. Yo soy un estafado, pero mi caso no es representativo: la mayoría son personas sin recursos que se han endeudado para que luego les estafen, el drama es de ellos. Yo estoy cabreado, pero ellos están desesperados. Es una vergüenza que hayan estafado a gente a la que les han robado el poco dinero que tenían o que han pedido al banco". Este diario ha querido conocer la versión de UproFX, pero al cierre de este reportaje no ha obtenido respuesta.

Muestra de los chats entre Isabel Maura y el tal Javier Martínez, de UproFX.
Muestra de los chats entre Isabel Maura y el tal Javier Martínez, de UproFX.

¿Qué es UproFX?

UproFX es una empresa con publicidad más que de sobra en internet a nivel mundial. Lo que no cuenta es su estructura societaria y la aparente ley a la que se somete. La compañía asegura operar desde Londres, pero en Reino Unido no hay registro alguno de su actividad. Según revelan los registros mercantiles, la marca UproFX corresponde a Yield Enterprise Currency Software OU, una compañía con sede en Estonia. El banco que recibió el dinero de Jesús, Isabel y Javier también es estonio.

La compañía fue fundada en mayo de 2018 por Petar Borislavov Zlatkov, un empresario de 35 años, fundador también de NTMT Transformatic Markets OU, al que muchas webs de detección de estafas han señalado y vinculado a otras marcas que, como UproFX, también presentan una actividad empresarial, como mínimo, criticada por los usuarios. En las webs en las que los usuarios pueden puntuar a las plataformas, UproFX alcanza los dos extremos: tiene tantas valoraciones positivas como negativas, aunque ganan las positivas. Curiosamente, todos los comentarios positivos proceden de usuarios que solo han hecho un comentario en esa web, mientras que los negativos son de usuarios con mucha más actividad. En otras webs, de hecho, los comentarios negativos ganan por goleada. En LinkedIn no hay apenas rastro de posibles empleados: los aparentes asesores que actúan en su nombre (Javier Martínez, Raúl Reyes, Mario Rivera, Judit Guerra, Carlos Gaber, Antonio Carrera, Melanie Tomkins...) no aparecen de manera pública, al menos en internet.

Tanto UproFX como su web hermana, KontoFX (gestionada por la otra empresa de Petar Borislavov) no están precisamente afiliadas a ningún tipo de regulación conocida. Tanto la FCA (Reino Unido) como la Australian Security and Investments Comission (Australia) han lanzado sendos comunicados advirtiendo a sus ciudadanos de que esta empresa no cuenta con la regulación ni los permisos adecuados para realizar operaciones financieras en su país.

En España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha hecho lo propio con UproFX: el pasado 8 de abril emitió un comunicado dejando claro que UproFX "no está autorizada para prestar los servicios de inversión previstos en el artículo 140 de la Ley del Mercado de Valores y servicios auxiliares, entre los que se incluye el asesoramiento en materia de inversión, comprendiendo, a tal efecto, las operaciones sobre divisas". La empresa a la que Jesús, Isabel y Javier acusan de un supuesto engaño, por tanto, no cuenta con los permisos necesarios para operar en nuestro país.

La advertencia de la CNMV sobre UproFX.
La advertencia de la CNMV sobre UproFX.

Esta compañía no está sola. La CNMV la incluye en su lista de 'chiringuitos financieros', que recopila a más de 600 marcas y compañías que ofrecen asesoramiento e inversión en nuestro país sin disponer de los permisos necesarios para ello. Para evitar posibles problemas, la entidad tiene publicada una guía de 'chiringuitos' y un decálogo para detectarlos y evitarlos.

De poco puede que les sirva ya a Jesús (231.000€), a Isabel (25.000€) y a Javier (50.000€), la mayoría de los cuales no confían en recuperar lo invertido. A Isabel, al menos, le queda una esperanza: "Ojalá esto sirva para que la gente se entere y nadie más vuelva a invertir".

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