Irlanda quiere más desahucios mientras España intenta frenarlos a toda costa

1,6 desahucios al día frente a 526. Irlanda y España han sufrido crisis inmobiliarias muy similares pero con consecuencias muy dispares para sus ciudadanos.

Según datos del Banco Central de Irlanda, durante el segundo trimestre de 2012, la banca irlandesa se adjudicó 146 propiedades. En España, el Consejo General del Poder Judicial (CGPJ) habla de 47.943. 

La cifra resulta todavía más dramática si nos remontamos a 2009. Desde entonces, el número de ejecuciones hipotecarias realizadas en Irlanda se sitúa en 1.350, frente a los más de 200.000 desahucios de España. Este último dato contempla lanzamientos de primera, segunda vivienda, locales, oficinas, naves industriales por lo que es imposible determinar cuál ha sido la cifra real de desahucios que afectan a familias, pero a la luz de los datos disponibles, todo apunta a cifras mucho más abultadas que las registradas en Irlanda.

La tendencia, sin embargo, podría invertirse. En España, los esfuerzos del Ejecutivo se centran en intentar frenar los desahucios. La presión social ha ido en aumento en los últimos meses. Especialmente desde el suicidio, a mediados de noviembre, de una mujer que saltó al vacío desde la ventana de su casa el mismo día que iba a ser desahuciada. Pero también tras conocerse este miércoles que un matrimonio de jubilados se quitaba la vida en Mallorca tras conocer que iban a ser desahuciados. Noticia que obligó al grupo popular del Congreso a cambiar de decisión y aceptar tramitar la Iniciativa Legislativa Popular (ILP) sobre desahucios.

En Irlanda, por el contrario, el objetivo es que la banca se adjudique más viviendas. Tanto la troika -FMI, Comisión Europea y BCE- como el Gobierno irlandés consideran que el imparable aumento de la mora hipotecaria, unido a las dificultades legales de la banca para adjudicarse los inmuebles están retrasando la recuperación económica del país, tal y como ha llegado a reconocer el Banco Central del país.

El Gobierno irlandés se comprometió a garantizar préstamos valorados en 572.000 millones de las seis mayores entidades financieras del país. Pero ahora, la principal institución monetaria del país considera que ha llegado el momento de que la banca tome las riendas y recupere lo que le deben los ciudadanos. Ya que de lo contrario, peligra la devolución de los préstamos recibidos de la Unión Europea y el FMI.

Pero, ¿por qué en Irlanda hay menos desahucios?

En Irlanda son varios los factores que explican cifras tan bajas. En primer lugar, subyace una cuestión cultural. Socialmente, los desahucios están muy mal vistos. Todavía está muy presente en la vida de los irlandeses la Gran Hambruna que sufrieron sus ciudadanos a mediados del siglo XIX. La destrucción de las cosechas de patatas -uno de los alimentos básicos de la población campesina- provocó un millón de muertos. Otro millón de irlandeses se vio obligado a emigrar, sin que el el gobierno del Reino Unido interviniese para evitar la tragedia. De ahí que "te echen de tu casa" resulte inaceptable.

Por otro lado, están las fuertes ayudas públicas -de todos los contribuyentes, incluidos los que no pueden pagar su hipoteca- que recibió la banca irlandesa para evitar el colapso cuando estalló la crisis financiera en 2008. El Estado ha inyectado 64.000 millones de euros a la banca y cinco de las seis mayores entidades están en manos gubernamentales. 

En España, la banca ha recibido más de 50.000 millones sin que se haya producido un frenazo en las ejecuciones. Entre las nacionalizadas figura Bankia, la tercera mayor entidad del país, que ostenta el dudoso honor de ejecutar más del 80% de los desahucios que se producen en Madrid.