Una plataforma analiza el riesgo de clientes y proveedores para evitar impagos en empresas

En su día a día, cualquier empresa puede enfrentarse a diversos riesgos que hacen peligrar la supervivencia del negocio. Y algunos de ellos, de hecho, no dependen exclusivamente de su actividad, sino del incumplimiento de obligaciones establecidas por contrato por parte de un tercero: clientes y/o proveedores.

Entre los riesgos comerciales más frecuentes, por ejemplo, se encuentran los impagos o la insolvencia de alguno de los socios comerciales. Otro es de los retrasos en los pagos por parte de los clientes, algo que puede generar un doble inconveniente a una empresa: por una parte, la lógica molestia de dar un servicio por el que no se ha recibido la correspondiente retribución, por otra, provocar una tensión en el flujo de caja de su negocio. Es entonces cuando la recuperación de las deudas, otro de los riesgos frecuentes, se vuelve esencial para cualquier compañía.

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Así, la gestión de riesgos comerciales es fundamental para que las compañías puedan definir sus objetivos a futuro. Si se tienen en cuenta estas posibles variables, las empresas podrían identificar mejor las amenazas a las que se expone su negocio y minimizar los posibles escenarios de riesgo. Esa es precisamente la intención de eGrade, una plataforma digital que ayuda a las empresas a establecer relaciones comerciales más seguras con otras empresas.

Esta nueva herramienta digital parte de la calificación denominada ‘Grade’ que elabora Allianz Trade, uno de los accionistas de Solunion, y que valora la probabilidad de impago de un deudor en los próximos doce meses en una escala de 1 a 10, gracias a su base de datos de más de 85 millones de empresas a nivel mundial.

La empresa puede buscar información concreta sobre otra compañía y obtener al momento su clasificación de riesgo

En la plataforma, de registro gratuito, la empresa puede buscar información concreta sobre otra compañía y obtener al momento su clasificación de riesgo. El pago se realizará en función de las consultas que realice. Este rating se elabora a partir de un trabajo de vigilancia, análisis y control de riesgos llevado a cabo en función de una gran cantidad de información referente a la propiedad, gestión y estrategia de la empresa, ingresos y rentabilidad, liquidez, apalancamiento financiero, flujo de efectivo o métricas de crédito.

Igualmente, se tiene en cuenta datos complementarios como los relacionados con criterios ASG, dado el impacto que los problemas ambientales, sociales y de gobernanza pueden tener, entre otros, sobre el crecimiento, la cuota de mercado o la rentabilidad de empresas e inversores. En todos estos ámbitos, Solunion ofrece soluciones y servicios para la gestión del riesgo comercial para compañías de España y Latinoamérica. Pone al servicio de sus clientes una red internacional de vigilancia de riesgos desde la que se estudia la estabilidad financiera de empresas, países y sectores de actividad.