BBVA recibe la mayor multa del Sepblac por los chinos 'repudiados' de la banca

BBVA cuenta sus experiencias con China por golpes millonarios. Tras su fallida entrada en el gigante asiático la década pasada, la entidad presidida por Carlos Torres ha visto recientemente cómo su relación con clientes chinos en España le reportaba la mayor multa de la historia del Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias), de 13,1 millones. Hasta ahora la mayor era de Bankinter, de 8,2 millones.

Fuentes bancarias consultadas por este medio explican que BBVA pagó en este expediente la cuota de mercado china que durante años fue robando a otras entidades como CaixaBank y Bankia, debido precisamente a otros expedientes abiertos por el Sepblac. De esta forma, cuando el supervisor del blanqueo llegó a inspeccionar BBVA, las supuestas malas prácticas abarcaban a muchos más clientes. Desde la entidad no comentan sobre estos detalles y afirman sobre la multa que "está en desacuerdo y ha recurrido la sanción".

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EFE

El tercer banco español por activos dio a conocer este expediente en sus últimas cuentas: "Se informa de una sanción impuesta a BBVA, S.A. por supuestas infracciones de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, de la que se ha derivado un pago de 13,1 millones de euros en el ejercicio 2021. La resolución no es firme, habiéndose presentado demanda contencioso-administrativa frente a la misma".

BBVA no explicaba entonces los motivos de dicho expediente, aunque fue cuestionado por ello en la junta de accionistas del pasado 18 de marzo. Entonces, Torres aclaró que se debió a "supuestas infracciones de la Ley 10/2010" en relación "con clientes de la comunidad asiática".

Orígenes

El foco del Sepblac en el dinero chino empezó en 2016, tras la intervención de la Guardia Civil del banco ICBC (Industrial and Commercial Bank of China), en el que también se implicó a CaixaBank. A raíz de ello, el Sepblac empezó entre 2016 y 2017 una revisión horizontal a todo el sector financiero sobre su relación con clientes chinos.

Las fuentes consultadas señalan que estas investigaciones se centraron en la "falta de controles" de los bancos con los clientes chinos, por su elevado volumen de ingresos en efectivo y transferencias al extranjero, asumiendo que todo el dinero que movían era susceptible de estar blanqueándose. Las entidades creen que el Sepblac sobreactuó con esta revisión, ya que es asumir que toda la comunidad china es blanqueadora, "cuando seguro que un 99% de los clientes son limpios". Aun así, la posible multa y el riesgo reputacional hicieron que los bancos comenzaran a cerrar cuentas a estos clientes.

La primera entidad en cerrar el grifo a esta comunidad fue CaixaBank, precisamente la primera en ser golpeada por el caso ICBC, imputaciones en la Audiencia Nacional y por un expediente del Sepblac. Eso hizo que miles de clientes se movieran a otras entidades. Una de ellas fue Bankia, que también recibió otro 'aviso' del supervisor del blanqueo, siguiendo los mismos pasos que la entidad catalana. Por ello, cuando le tocó el turno a BBVA, no solo tenía su exposición original a esta comunidad, sino parte de la que le llegó de CaixaBank y Bankia.

Por si fuera poco, al abrirse el expediente, BBVA decidió seguir los pasos de las otras dos entidades y cerrar su actividad con la comunidad china, provocando una crisis institucional que se saldó con manifestaciones en su sede e hizo que tuviera que pedir perdón públicamente. De esta forma, la entidad vasca fue castigada tanto por hacer negocio con chinos como por dejar de hacerlo.

Lo mismo le ocurrió en su incursión en China con la compra de un 10% de un banco, CITIC, bajo la presidencia de Francisco González. Fue una de las grandes apuestas del expresidente, que salió mal por las barreras de entrada que se encontró BBVA en el país comunista. La entidad se lo pensará dos veces antes de apostar por nuevos negocios ligados a esta potencia.