Las tres operaciones que te acusarán ante Hacienda cuando uses dinero en efectivo

En enero de 2002 entró en circulación el euro y, con la nueva moneda, llegaron también los nuevos billetes. Sin duda, el que más sorprendió fue el de 500 euros, ya que tenía un valor 8 veces superior al billete más alto que hubiera circulado hasta entonces en España, que era el de 10.000 pesetas. Hoy, en cambio, cada vez son menos los billetes de 500 que circulan por Europa, ya que el Banco Central Europeo dejó de emitirlos en 2019 como una fórmula para luchar contra el blanqueo de dinero.

Sin embargo, el uso de billetes de 500 euros sigue siendo hoy en día una de las tres fórmulas que tiene Hacienda para perseguir el dinero negro. No está prohibido utilizar esos billetes, ni mucho menos, pero las alarmas saltan cuando un fajo de esos billetes se utiliza en diferentes transacciones en efectivo. De hecho, desde julio de 2021 está prohibido hacer pagos en efectivo de operaciones que tengan un importe igual o superior a 1.000 euros, da igual el tipo de billete que se utilice para hacer el pago.

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Carlos Sánchez

La segunda operación que se mira con lupa tiene que ver con los ingresos de efectivo en el banco. Las entidades financieras están obligadas a notificar los ingresos de dinero en efectivo que superen los 3.000 euros si no están justificados. De esa manera, Hacienda puede buscar el origen de esa cantidad y, en caso de que se demuestre que es ilícito, proceder a sancionar.

Movimiento de divisas

Si te vas de vacaciones a otro país, lo normal es que pagues con la tarjeta de crédito casi todas tus compras o gastos en el extranjero. Sin embargo, todavía son muchas las personas a las que les gusta viajar con grandes cantidades de dinero en efectivo en su cartera para poder gastar libremente en su lugar de destino sin preocuparse por si tienen o no datáfonos para pagar con tarjeta.

Las autoridades ponen cada vez más empeño en dificultar los pagos en efectivo

Lo que muchas personas no saben es que hay unos límites tanto para entrar como para salir de España. No se puede entrar ni salir con más de 10.000 euros en efectivo sin que ese dinero esté justificado, ya que Hacienda puede investigar el origen de esa cantidad e incluso confiscarla hasta que se demuestre que procede de una actividad legal.

Las autoridades están tratando de acabar con el dinero negro y la fórmula más sencilla es vigilar los pagos en efectivo entre particulares. Por eso, si no se quiere tener problemas con Hacienda, lo mejor es no realizar determinadas operaciones con dinero en efectivo para no levantar sospechas y recibir una investigación no deseada.