Lanzan un nuevo fondo de renta fija a vencimiento que prevé dar un 3,7% anual

Las gestoras prosiguen lanzando numerosos vehículos de renta fija. La última ha sido Trea Asset Management, que ha obtenido el plácet de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) a Trea Cajamar Horizonte 2025, un vehículo de renta fija a vencimiento que prevé dar un 3,7% anual a los partícipes que decidan mantener sus inversiones hasta el 1 de diciembre de 2025.

El objetivo de rentabilidad no garantizado del Trea Cajamar Horizonte 2025 pasa por obtener a 1 de diciembre de 2025 la inversión inicial mantenida a 4 de septiembre de 2023, más dos rendimientos fijos anuales sobre la inversión inicial/mantenida del 3,75%, pagadero el 15 de octubre de 2024, y del 4,5% a abonar un año después. Es decir, su TAE no garantizada será del 3,67%.

Al inicio la duración de la cartera será de 2,05 años y se irá reduciendo a medida que se acerque el vencimiento de la estrategia. Así, el 35% de los instrumentos de la cartera tendrá un vencimiento superior al del plazo de la estrategia y, en la fecha de la compra, mínimo un 75% de la cartera tendrá rating igual o superior al de España o investment grade.

Desde la gestora independiente señalan a El Confidencial que la creación del fondo Trea Garantizado 2025 se produce porque, en este momento, después de una subida tan agresiva de los tipos de interés por parte de los bancos centrales, hay un enorme interés por parte de los clientes de aprovechar esta nueva situación con un nuevo tipo de producto en el que a priori sepan la rentabilidad que van a obtener.

Los fondos de rentabilidad objetivo, como es el Trea Horizonte 2025, están invertidos a un plazo X que se va actualizando continuamente, tienen un vencimiento cierto en el que normalmente se consigue la rentabilidad objetivo y son más sencillos de entender para sus partícipes. Se crea una cartera de renta fija en un momento concreto, sin apenas gestión activa y obteniendo normalmente la rentabilidad de los bonos al vencimiento, que es ya conocida a priori en el momento de comprar la cartera.