Deutsche Bank releva a la jefa de Compliance en plena batalla con la CNMV

Deutsche Bank España ha modificado su cúpula directiva con el relevo de su responsable de Compliance, el departamento que vela por el cumplimiento y la prevención de riesgos legales y operativos. La entidad financiera ha nombrado a Leticia Aymerich nueva directora de Cumplimiento Normativo, en sustitución de Esther Martínez-Cuesta, decisión que coincide en el tiempo con el nuevo expediente sancionador abierto por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) contra la filial española de la entidad alemana por la venta de productos derivados a clientes nacionales.

Fuentes oficiales de Deutsche Bank España han confirmado la salida de Esther Martínez-Cuesta, que justifican por "motivos personales". La exdirectora de Compliance llevaba nueve años al frente del área encargada de identificar, asesorar, monitorear y alertas de los riesgos asociados a la actividad del banco y al cumplimiento de la legalidad. Se incorporó en 2014, después de trabajar durante casi 22 años en la propia CNMV, primero como subdirectora del área Internacional y Supervisión, y después como máxima directora de la unidad de Gobierno Corporativo.

Martínez-Cuesta ha declinado hacer ningún comentario sobre su marcha de Deutsche Bank, donde ha sido reemplazada por Leticia Aymerich. La entidad alemana, dirigida en España por Íñigo Martos y Antonio Rodríguez-Pina, ha fichado a Aymerich de Banco Caminos, donde fue la directora de Cumplimiento Normativo desde finales de 2021. Anteriormente, había ocupado el mismo puesto en Bankinter y había trabajado para Grupo Americas en Estados Unidos y MG Wealth Managers como directora de Control Interno.

Desde Deutsche Bank, han declinado también responder a si este cambio está provocado por los recientes encontronazos con la CNMV, que la semana pasada acordó "incoar expediente sancionador por el servicio de asesoramiento prestado a clientes españoles relacionado con instrumentos financieros derivados sobre divisas de elevada complejidad y riesgo —en particular, los denominados Target Profit Forwards y Pivot TPF—, pudiendo dicha conducta ser constitutiva de dos sanciones muy graves".

Deutsche Bank ha podido incumplir dos artículos de la Ley del Mercado de Valores por la falta de diligencia y transparencia

El organismo regulador considera que Deutsche Bank ha podido incumplir dos artículos de la Ley del Mercado de Valores por la falta de diligencia y transparencia en la venta de productos complejos a sus clientes entre el 1 de enero de 2018 y el 31 de marzo de 2021. Un expediente que se refiere a la venta a inversores como la familia García Carrión, dueños del grupo vitivinícola murciano del mismo nombre, o los Matutes, propietarios de la cadena hotelera Palladium.

Mientras los empresarios murcianos negociaron una compensación de 10 millones (solicitaron 75 en una primera instancia) para resolver su litigio, los mallorquines reclamaron hasta 500 millones de euros —el dinero presuntamente perdido entre 2017 y 2021— a la entidad alemana, por considerar que les había vendido unas inversiones complejas que "no entendían", además de aprovecharse de su "falta de conocimiento e ingenuidad".

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J. Z.

"Este expediente sancionador se abre sobre hechos que también determinaron investigaciones internas llevadas a cabo por el Grupo Deutsche Bank, al que pertenece la expedientada. En el ámbito de la comercialización de derivados OTC estructurados sobre divisa, en particular a clientes españoles, se han detectado posibles incumplimientos de la normativa aplicable", señaló la CNMV. Fuentes próximas al banco aseguran que esta operativa se realizaba desde su Departamento de Derivados de Londres y que en España solo se comercializaba.

La entidad germana peleará la potencial sanción del organismo regulador, que en 2022 ya le impuso una multa de tres millones de euros. En ese caso, por "la inaplicación no ocasional o aislada de las medidas exigibles de gestión del conflicto de interés existente en la recompra a clientes de bonos estructurados emitidos por el propio Grupo Deutsche Bank aplicando diferenciales significativos con respecto a su valor razonable de los que no se informó a los clientes". El banco aseguró haber actuado "correctamente, aplicando políticas de gestión del conflicto de interés y tomando medidas adicionales, de acuerdo con la normativa en vigor en el momento de los hechos inspeccionados".