Credit Suisse asume su fracaso con Archegos y se centrará en banca privada

Credit Suisse ha dado un giro radical a su "hoja de ruta" y ha asumido que su fracaso con Archegos no debe repetirse. Así, optará por potenciar su área de banca privada y gestión de grandes patrimonios, en detrimento de su banca de inversión. El Consejo de Administración de la entidad suiza ha acordado por unanimidad una nueva dirección estratégica de cara a los próximos tres años.

El banco suizo buscará impulsar su crecimiento sostenible e implantar su nuevo plan estratégico centrado en tres pilares: fortalecimiento de su división de gestión patrimonial, simplificación de su modelo operativo e inversiones que aumentarán, progresivamente, de 2022 a 2024 en distintas divisiones y que se situarán entre los 1.000 y 1.500 millones de francos suizos (950 y 1.420 millones de euros).

El banco destaca que dentro de su fortalecimiento de su división de gestión patrimonial aumentará la proporción de capital a gestión de patrimonios frente a la banca de inversión desde las 1,5 veces en 2020 hasta las dos veces de cara a 2022. Sobre la simplificación de modelo operativo destaca la organización de la matriz en negocios globales y regionales, junto con una división de gestión patrimonial global unificada, al igual que el área de inversión global y la de Tecnología y Operaciones. Con esta decisión, "se espera generar ahorros de costes a nivel estructural que sirvan para invertir en el crecimiento del grupo".

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The Wall Street Journal Emily Glazer

Antonio Horta-Osorio, presidente de la entidad, ha destacado que las medidas anunciadas "proporcionan un marco para el banco mucho más sólido y centrando en el cliente. La gestión de riesgos estará en el centro de nuestras acciones e invertiremos para hacer crecer nuestro negocio de gestión patrimonial. Esta apuesta nos proporcionará un riesgo sustancialmente menor".

Credit Suisse busca que no se repita el fiasco en Archegos, que provocó que el fallo en sus controles tuviera un impacto de 5.500 millones para la entidad suiza. Sus consecuencias indicaron que los frágiles sistemas de gestión de riesgos de la entidad no hicieron su trabajo como vallas de contención y lo dejaron altamente expuesto a errores de criterio humanos, con datos de negociación desactualizados y una gran exposición.

El banco acumuló más de 20.000 millones de dólares en exposición a inversiones vinculadas con Archegos, equivalentes a la mitad de la reserva de capital propio frente a posibles pérdidas, según informó ‘The Wall Street Journal’. Sin embargo, en un momento dado, el banco obligó a Archegos a reservar solamente una décima parte de dicha cifra para respaldar sus apuestas y proteger al banco en caso de que sus inversiones cayeran, según una fuente cercana al asunto.