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Santander UK pacta una multa de 124 M con la FCA por los controles de blanqueo
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Santander UK pacta una multa de 124 M con la FCA por los controles de blanqueo

Los fallos fueron detectados por los equipos de auditoría del banco en Reino Unido. No hay ninguna investigación penal abierta contra el banco, sus empleados o clientes

Foto: Oficina de Santander en Reino Unido. (EFE/Andy Rain)
Oficina de Santander en Reino Unido. (EFE/Andy Rain)

Acuerdo entre Santander y el regulador británico FCA para sellar una multa administrativa de 107,8 millones de libras (124 millones de euros). La filial de Reino Unido del banco español ha aceptado las conclusiones de una investigación civil de la Financial Conduct Authority sobre controles de blanqueo de capitales en el negocio de banca de autónomos. Los hechos abarcan un periodo que va desde finales de 2012 hasta octubre de 2017.

La investigación se ha centrado en los controles y gestión de los autónomos de mayor riesgo y su sistema de transferencias, entre los que se incluyen los llamados money service businesses (MSB). La investigación ya ha concluido y no ha derivado en ningún frente penal, ni para empleados ni para los propios clientes.

Foto: Ana Botín, presidenta de Santander, y Héctor Grisi, nuevo CEO. (Cedida)

Los fallos detectados afectan al área de banca de autónomos del banco en Reino Unido, que representa un 4% de sus clientes allí. Las conclusiones de la FCA se refieren solo a seis clientes sobre un total de más de medio millón. La cuantía de la multa se calcula sobre el volumen de ingresos de la unidad de autónomos en los años que abarca la investigación.

Fue el propio banco el que identificó el fallo a finales de 2012, poniendo en marcha un plan de mejora que se implementó a lo largo de los años siguientes. Uno de los aspectos que critica la FCA es que este plan siguiera sin cerrar aspectos de control de blanqueo en 2014 y 2015. La última fase de la transformación comenzó en 2017 y, desde entonces, el banco destaca que ha invertido más de 700 millones de libras en tecnología, procesos y recursos humanos, para contar con más de 4.000 profesionales dedicados a la prevención y detección de los delitos financieros.

"La mala gestión de Santander de sus sistemas antiblanqueo de capitales y sus inadecuados intentos para solucionar el problema crearon un riesgo severo y prolongado de blanqueo de capitales", afirma Mark Steward, de la FCA, en el comunicado de este organismo.

Otras multas

"Santander se toma muy en serio su responsabilidad en la prevención del crimen financiero. Lamentamos que los procesos y controles de blanqueo de capitales en el negocio de banca de autónomos entre 2012 y 2017 a los que se refieren las conclusiones de la FCA no fueran suficientes", afirma Mike Regnier, consejero delegado de Santander UK.

Esta multa se suma a otras recientes de la FCA como las impuestas a Standard Chartered Bank, de 102 millones de libras; a HSBC, de 64 millones de libras, y a NatWest, de 264 millones de libras.

Acuerdo entre Santander y el regulador británico FCA para sellar una multa administrativa de 107,8 millones de libras (124 millones de euros). La filial de Reino Unido del banco español ha aceptado las conclusiones de una investigación civil de la Financial Conduct Authority sobre controles de blanqueo de capitales en el negocio de banca de autónomos. Los hechos abarcan un periodo que va desde finales de 2012 hasta octubre de 2017.

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