¿Dónde poner el dinero a trabajar en 2025?: 'Startups', solidaridad y el largo plazo como estrategia de inversión

El encuentro Ideas con Valor reservó uno de sus bloques al que, en ediciones anteriores, era su leitmotiv: el ecosistema financiero y empresarial. De esta forma, la jornada celebrada en el Auditorio Nouvel del Museo Reina Sofía de Madrid sirvió para reunir a destacados expertos de diversas áreas, quienes compartieron sus visiones sobre los retos y oportunidades del futuro en la economía, la sostenibilidad y las finanzas. La cita fue organizada por El Confidencial y contó con el patrocinio de CaixaBank, Sabadell, Moeve, Bidafarma, Junta de Castilla y León, Aqualia, Banco Santander, Comunidad de Madrid, Mutua Madrileña, Mediolanum, LaLiga, Minsait, B100 y GroupM.

Cristina González, directora general de MicroBank, fue la encargada de abrir el bloque, y lo hizo con una ponencia titulada Pequeños préstamos, grandes resultados: cómo las microfinanzas transforman vidas. Para comenzar, destacó la importancia de la inclusión financiera “como motor para el desarrollo social y económico”, explicando cómo el banco que representa “fue creado para ofrecer microcréditos a los colectivos más vulnerables”. Apoyado en la estructura de CaixaBank, “se distingue por su modelo único que facilita el acceso al crédito sin necesidad de avales ni garantías reales, lo que permite a personas de bajos recursos o emprendedores acceder a financiación”, explicó.

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Además, resaltó que “esta labor se potencia mediante alianzas con entidades europeas, como el Fondo Europeo de Inversiones, lo que permiten ofrecer préstamos en condiciones más favorables que los bancos tradicionales”. De hecho, “la estrategia de MicroBank se apoya en más de 300 colaboraciones con entidades en toda España, que brindan formación y mentorización a emprendedores”, precisó. Solo en 2023, la firma impulsó la creación de más de 8.000 negocios y generó 28.000 empleos, cifras que evidencian su impacto social. En paralelo, “hemos demostrado el compromiso con la sostenibilidad, financiando proyectos de energía verde y apoyando el relevo generacional en el campo”, remató.

"El miedo es natural en los inversores, por eso es importante tomar decisiones informadas y basadas en análisis", Á. Guzmán (Azvalor)

Entrando ya de lleno en materia en las oportunidades que se presentan en 2025 para los ahorradores, fue turno para que el público conociera el análisis de Álvaro Guzmán de Lázaro, socio fundador, CEO y codirector de inversiones de Azvalor, en un Q&A titulado Invertir con propósito: creando valor a largo plazo. Durante sus reflexiones, el experto hizo hincapié en la relevancia de “superar el miedo y tomar decisiones basadas en el conocimiento y el análisis a largo plazo”. Concretamente, defendió que “el miedo a los riesgos es natural en los inversores, pero no debemos olvidarnos de que la inversión puede ser una herramienta poderosa para mejorar nuestros resultados financieros", aseguró Guzmán, quien advirtió de que “muchas veces los inversores caen en el error de seguir la corriente de las modas del mercado, comprando cuando los precios suben y vendiendo cuando caen”.

Según el CEO de Azvalor, las caídas del mercado deben ser vistas como una oportunidad, no como una amenaza: "Lo que realmente marca la diferencia es saber identificar esos sectores o empresas que están infravaloradas, y no seguir la tendencia que nos indica el mercado a corto plazo", expuso. Guzmán hizo un llamamiento a los inversores a “estudiar a fondo sus decisiones, confiar en gestores experimentados y evitar la búsqueda de ganancias rápidas”, ya que “la clave del éxito en la inversión está en la paciencia y la toma de decisiones informadas”, constató.

A continuación, se celebró una tertulia titulada La nueva revolución de la renta fija y el Private Equity, participada por Ramiro Iglesias, CEO y cofundador de Crescenta; y Rafael Valera, consejero delegado en Buy & Hold.

Reflexionando sobre el panorama actual, Rafael Valera presentó su estrategia centrada en la renta fija, con el objetivo de ofrecer estabilidad a los inversores con un perfil conservador: "Tenemos fondos diseñados para proporcionar rendimientos estables, a pesar de las fluctuaciones del mercado", detalló. Asimismo, destacó que, “a pesar de los retos que han supuesto la pandemia y las tensiones inflacionarias, estos fondos se han mostrado resistentes, con rendimientos del 7% el año pasado y alrededor del 5% este año”. También puso énfasis en la importancia que tiene “ajustar las inversiones al perfil de riesgo de cada persona, recomendando la paciencia como virtud esencial en un entorno tan volátil como el actual”.

"El Private Equity abre un abanico más amplio porque permite a minoristas acceder a compañías en expansión", R. Iglesias (Crescenta)

Por su parte, Ramiro Iglesias habló sobre el crecimiento del mercado de Private Equity y su accesibilidad para los inversores minoristas, un fenómeno que ha ganado fuerza gracias a las recientes reformas legislativas. Así, especificó que, “a diferencia de la inversión en bolsa, donde solo se puede acceder al 5% de las empresas cotizadas, el Private Equity abre un abanico mucho más amplio, permitiendo a los inversores acceder a compañías privadas en fases de expansión, lo que ofrece un mayor potencial de rentabilidad”. Sin embargo, el experto advirtió de que “el principal riesgo de este tipo de inversión es la falta de liquidez, ya que las posiciones solo se pueden vender cuando el gestor considera que se ha alcanzado la rentabilidad máxima".

Los emprendedores y las startups también tuvieron su espacio, en este caso titulado Invirtiendo en innovación y futuro, una mesa redonda moderada por Yolanda Pérez Sáez, directora de BStartup Banco Sabadell. En el coloquio participaron Pilar Troncoso, CRO de Qcentroid; Juanjo Mestre, CEO & Co-founder de Dcycle; y Rafael Correa-Rocha, founder Director of Thytech.

Antes de comenzar la conversación, Yolanda Pérez Sáez subrayó la importancia del acompañamiento financiero a las startups tecnológicas y detalló que su entidad ha ayudado a más de 5.000 clientes y realizado 97 inversiones desde su creación en 2013, “con un enfoque particular en las empresas que están innovando en sectores clave como la salud, la sostenibilidad ambiental y la inteligencia artificial”. Asimismo, concretó que “las inversiones no solo buscan rentabilidad financiera, sino que también tienen un impacto social positivo".

Rafael Correa-Rocha presentó una innovación revolucionaria para el tratamiento de enfermedades autoinmunes, como la artritis reumatoide, el lupus o la diabetes. Su empresa, un spin off del Hospital Gregorio Marañón de Madrid, desarrolla una terapia avanzada “basada en el uso de tejidos cardiacos que normalmente se descartaban en cirugías”. Este material “contiene células que son invisibles al sistema inmune de otros pacientes, lo que permite crear tratamientos más efectivos frente a las respuestas inmunológicas erróneas”, explicó el experto. A diferencia de los tratamientos actuales, que emplean inmunosupresores, “Thytech busca no solo tratar sino curar las enfermedades autoinmunes al emplear un enfoque natural”.

"Los fondos sostenibles benefician a los inversores y contribuyen a mejorar la vida de las personas", A. L. Chicote (Santander A. M.)

En su turno, Pilar Troncoso abordó el impacto de la inteligencia artificial cuántica, destacando su potencial para resolver problemas complejos en diversas industrias. Expuso que “a pesar de que la adopción de tecnologías cuánticas es desafiante para muchas organizaciones, la IA tiene un gran poder transformador”. No en vano, su empresa está desarrollando “una plataforma que facilita la integración de la IA cuántica en las organizaciones, permitiendo su implementación de forma accesible”. Troncoso resaltó que “en un entorno tecnológico en constante evolución, la preparación y educación de los involucrados es clave para implementar con éxito estas tecnologías”.

El último turno de la mesa fue para Juanjo Mestre, quien detalló cómo su empresa “está revolucionando la gestión de datos de sostenibilidad, ayudando a las compañías a cumplir con las regulaciones medioambientales”. ¿De qué forma? “Nuestra plataforma captura, gestiona y analiza métricas clave, como las emisiones de CO2, permitiendo a las empresas tomar decisiones informadas para reducir su huella ecológica”, concretó. De esta forma, “Dcycle facilita el cumplimiento de normativas de la UE, procesando grandes volúmenes de datos y contribuyendo a una reducción promedio del 2% en las emisiones de CO2 por litro. En solo tres años, hemos impactado a más de mil empresas, gestionando más de 20.000 millones de kilos de CO2”, remarcó.

Finalmente, Arantxa López Chicote, directora de Producto, Inteligencia de Mercado y Digital en Santander Asset Management, intervino en una conferencia titulada Invirtiendo en solidaridad. En este panel, la experta resaltó “la importancia de los fondos de inversión sostenibles y solidarios”. Enfatizó que la entidad que representa “ha destinado más de 13 millones de euros en los últimos 30 años para apoyar a proyectos sociales y solidarios, y actualmente dona cerca de 700.000 euros al año, con un enfoque local”. Según López Chicote, “los fondos sostenibles no solo benefician a los inversores, sino que también contribuyen a mejorar la vida de las personas y el entorno social”, remarcó para concluir.