Banif, el banco privado del Santander, ofrecerá a sus clientes afectados por la quiebra de Lehman las mismas participaciones preferentes que a los inversores del fondo de Optimal atrapado en la estafa de Bernard Madoff. Estas preferentes, que son perpetuas pero rescatables a los 10 años a petición del banco y ofrecen un cupón del 2% anual, serán sólo para aquellos inversores que tuvieran productos con capital garantizado; para los que no, se reemplazará el bono de Lehman por otro de una entidad del grupo (presumiblemente Abbey), igual que hizo con el seguro Axa Banif Estructurado.

Esta medida responde a la promesa de Banif de buscar una solución a todos los productos afectados por la quiebra de Lehman, algo que inicialmente estaba previsto para enero pero se aplazó hasta ahora. Además, fuentes conocedoras de la situación aseguran que la oferta no está cerrada y que se está trabajando todavía en ella. No obstante, los afectados han empezado ya a recibir esta propuesta por parte de sus gestores de patrimonio.

Banif divide a los productos en dos grandes grupos: los garantizados y los no garantizados. En el primer caso se incluye también un estructurado llamado 'Euribor+1', que no es garantizado pero es un producto que sólo perdía si el EuroStoxx caía el 15% en un solo día (es decir, en un caso que no se ha dado nunca). Estos afectados recibirán las preferentes que el banco va a emitir para resarcir a los afectados por Madoff, lo que les permitirá recuperar su dinero a los 10 años siempre que el banco decida rescatar esta emisión.

La emisión de preferentes tiene un valor de 1.380 millones, pero a valor actual se quedan en 500 millones, que es el cargo contable que ha asumido el banco presidido por Emilio Botín en sus cuentas de 2008. Esta solución ha sido aceptada por el 75% de los afectados por el Optimal Strategic US Equity (el fondo que gestionaba Madoff).  El rechazo del 25% restante, sobre todo los clientes de mayor patrimonio, ha llevado a suavizar las duras condiciones que exigía el Santander para aceptar la oferta, según el Wall Street Journal: el banco les ofrece un crédito al 3% de interés para hacer líquida su inversión inmediatamente y no les exige mantener su saldo actual en la entidad.

Bonos de Abbey para los no garantizados

Volviendo a los afectados por Lehman, el segundo grupo son aquellos clientes que tenían productos sin garantía del capital. En este caso, se sustituye a Lehman como emisor del bono que sobyace en estos productos por una entidad del grupo Santander, presumiblemente el británico Abbey porque es lo que ocurrió en el único producto que había recibido solución hasta ahora: el Axa Banif Estructurado. De esta forma, la inversión volverá a  la situación anterior a la quiebra de Lehman, aunque tendrá que asumir la pérdida derivada del mal comportamiento de los mercados a los que estaba referenciado cada producto.

Las fuentes consultadas aseguran que Banif va a intentar replicar en la medida de lo posible las condiciones iniciales de cada producto, pero éstas pueden variar por el deterioro de las condiciones del mercado. Así, el citado seguro de Axa redujo el cupón del 9% al 7% para uno de los supuestos: que el EuroStoxx se situase al vencimiento del producto entre el 70% y el 90% de su valor inicial.

16.  Mariano V.06/03/2009, 15:16 h.

CITIBANK NO PAGA SUS BONOS 100% GARANTIZADOS como comercializador
está en su obligación tanto moral como legal de pagar dichos
bonos y no lavarse las manos como estan haciendo hasta ahora
ni tampoco el gobierno de ZParo hace nada ni la CNMV que se supone
que es el organismo regulador tampoco hace nada,nos dicen que
vayamos a los tribunales [cuando eso tendria que ser la ultima opcion]en otros paises mas civilizados que en este,ya los gobiernos
han llegado a acuerdos con los bancos y han dado soluciones.

Para mas informacion consultar en la web.

WWW.AFECTADOSPORCITIBANK.COM

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15.  malagueña19/02/2009, 16:19 h.

Nos queda por ver mas tropelias por parte del SANTANDER? los bancarios dicen que si, que este BANCO tiene mucho que ocultar en lo que ahora se llama ingenieria financiera ,que no es otra cosa que entramado de empresas ,y que para el ciudadano de a pie nos da la sensacion que cuando hay algo que ajustar siempre cae sobre el mas debil, el pequeño ahorrador, que no se entera a tiempo,curiosamente, cuando hay que salirse de un fondo, al cual despues un amable comercial, le anima que lo haga, y da la casualidad que se han animado tantos... que tienen que acudir a la CNMV, para que se cierre el fondo,para proteger al inversor claro..

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14.  malagueña19/02/2009, 16:19 h.

Nos queda por ver mas tropelias por parte del SANTANDER? los bancarios dicen que si, que este BANCO tiene mucho que ocultar en lo que ahora se llama ingenieria financiera ,que no es otra cosa que entramado de empresas ,y que para el ciudadano de a pie nos da la sensacion que cuando hay algo que ajustar siempre cae sobre el mas debil, el pequeño ahorrador, que no se entera a tiempo,curiosamente, cuando hay que salirse de un fondo, al cual despues un amable comercial, le anima que lo haga, y da la casualidad que se han animado tantos... que tienen que acudir a la CNMV, para que se cierre el fondo,para proteger al inversor claro..

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13.  Cebrerus19/02/2009, 13:24 h.

Un par de matices:

No es comprable la situación de los inversores en estructurados garantizados [o no] que la situación de los inversores en Banif Inmobiliario.

Presuponiendo que la liquidación y valoración de las participaciones haya sido la correcta [en este año y los anteriores, ver mi post de ayer], los inversores de Banif Inmobiliario sabian que invertian en una cartera de Inmuebles. Si no, se llamaría Banif Bolsa de Pipas, o tal vez Banif Barrio Sésamo. No creo que tengan motivos para escandalizarse.

Ahora bien, llamar "solución" a otorgar una deuda PERPETUA [no olviden este punto, la recompra a los 10 años es OPTATIVA para el banco], es un ejercicio de pesca en río revuelto intolerable para un banco como SAN. No se puede pretender ganar dinero [y emitiendo papel al 2% cuando el mercado te exige un 6,5% es ganar MUCHO dinero] a costa de gente estafada, directa o indirectamente, por Madoff.

Shame on You, Mr Botín. Shame on You.

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12. mmm...19/02/2009, 11:24 h.

Los acontecimientos están descubriendo el hacer de años de Botín y los Santander. Desde la manera de vender productos de riesgo como seguros, hasta la falta de encaje de la situaciones en contraste con BBVA. Aun falta saber como se están vendiendo "seguros de esos" que cuando vas a reembolsarlos te enteras que la garantía de capital es para dentro de 10 años y que claro que eran liquidos pero si los reembolsas te dan la mitad de la mitad. Si eso no es un corralito. Claro que es legal y con permiso de la CNMV. El problema es de los ignorantes o avariciosos clientes que han suscrito sin estudiar la letra pequeña [que si que entendieron bien en la CNMV]. Con estas prácticas lo raro es que no ganen 100.000 mm de € al año. Quien se arrima al fuego se quema y lo alimenta. Necesitan tontos.

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