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Las pymes andaluzas acuden menos a la banca por sus barreras a la financiación
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SIN VARIACIÓN EN LA CREACIÓN DE EMPLEO

Las pymes andaluzas acuden menos a la banca por sus barreras a la financiación

La subida de tipos de interés y la exigencias de avales se convierte en el mayor obstáculo para estas empresas y los autónomos, según un estudio de la SRG Garántia

Foto: Antonio Martínez, Javier González de Lara y Maribel Martínez
Antonio Martínez, Javier González de Lara y Maribel Martínez

El número de pymes y autónomos andaluces que declara haber tenido obstáculos en su financiación en 2022 se ha duplicado prácticamente con respecto al año anterior, al pasar del 31,7% en 2021 al 54,8%. Este es uno de los datos más destacados del “IV Informe sobre la situación de las pymes andaluzas en relación con la financiación ajena”, presentado este miércoles por Garántia, Sociedad de Garantía Recíproca de Andalucía, a partir de una encuesta a más de 1.000 empresas andaluzas con plantillas de hasta 250 empleados.

Según este estudio, el coste de la financiación, debido a la subida de los tipos de interés, se ha convertido en el principal obstáculo de las pymes (el 31,6% señala que éste es una de las principales trabas encontradas en la búsqueda de la misma, frente al 9,3% en el año 2021).

Además, la falta de garantías (personales, avales, etc.), sigue siendo elevada para las pymes, 19,8%, aumentando ligeramente respecto a 2021 (17,1%). Crece también la incomprensión de los negocios que piden financiación, “las entidades financieras no comprenden mi negocio”, (del 4,2% en 2021 al 11,1% en 2022) y la falta de financiación disponible en el mercado financiero (del 2,9% al 7,6%).

Foto: Moreno firma con los sindicatos y los empresarios el nuevo Pacto Social y Económico por el Impulso de Andalucía. (EFE/José Manuel Vidal)

Con este panorama, el porcentaje de pymes andaluzas que señala haber requerido financiación bancaria ha disminuido del 49,5% en 2021 al 43,3% en 2022, una caída de 6,2 puntos porcentuales, pero sigue en valores relativamente elevados de acuerdo con la serie histórica (38,8% en 2019).

La respuesta de las entidades bancarias ha mostrado también un cambio importante ya que el porcentaje de pymes con necesidades de financiación bancaria que la ha obtenido y la ha aceptado se ha situado en el 79,0% (frente al 88,8% en 2021). Las pymes que han visto denegada su solicitud han ascendido desde el 6,0% en 2021 hasta el 8,2% en 2022.

Respecto a las condiciones de la financiación, casi todas ellas han empeorado en 2022 respecto al año 2021, pero cabe destacar la mayor exigencia de garantías (aumenta del 30,0% al 38,2%) y un coste de la financiación mayor al esperado (del 11,9% al 26,3%).

Foto: Alumnos de Formación Profesional en un centro andaluz. (Cedida)

El informe ha sido presentado en Sevilla por el presidente de Garántia, Javier González de Lara (también máximo responsable de la patronal andaluza); el director general de la SGR, Antonio Vega; y la directora de Abay Analistas Económicos, empresa que realiza el informe, Maribel Martínez.

Según indica el informe, en Andalucía hay en torno a 584.000 pymes, concentradas en los servicios y, más concretamente en las ramas de Comercio y servicios personales y Servicios a las empresas. Un 19,6% de las pymes andaluzas está en situación de recuperación tanto económica como financiera, es decir, con crecimiento de la facturación y los beneficios y reducción de las ratios relacionadas con los gastos financieros y el endeudamiento.

El 56,3% de las pymes de Andalucía ha tenido necesidades de financiación, y el 81,8, en el caso de las empresas de más de 10 empleados. Según el informe, el 51,6% de los trabajadores autónomos o empresas sin asalariados y el 60,0% de las microempresas ha tenido necesidades de financiación en 2022.

El 56,3% de las pymes de Andalucía ha tenido necesidades de financiación

Las mayores necesidades de financiación se observan en las medianas (80,0%) y en las pequeñas empresas (81,1%). También son mayores las necesidades de financiación en las pymes exportadoras e innovadoras. Así el 75,0% de las pymes exportadoras ha tenido necesidades de financiación en 2022 frente al 54,7% de las no exportadoras. En el caso de las pymes innovadoras, el porcentaje se eleva hasta el 72,2% frente al 54,3% de las que no innovan.

En cuanto a las perspectivas de crecimiento, el 39,9% de las empresas espera que su facturación aumente en los próximos doce meses (45,4% en enero 2022 y 37,1% en 2020), aunque el porcentaje de las que cree que este crecimiento será importante es del 5,5%. Asimismo, se mantiene el porcentaje de pymes que consideran que permanecerán estables (40,0%) y aumentan el de las empresas que creen que su facturación va a decrecer (del 15,7% al 18,7%).

Respecto a la creación de empleo, el 80,1% de las pymes andaluzas considera que no habrá variaciones importantes en el número de personas empleadas en los próximos doce meses y que el empleo se mantendrá estable. Un 15,5% cree que aumentará el número de personas en plantilla y un 4,4%, que disminuirá.

El número de pymes y autónomos andaluces que declara haber tenido obstáculos en su financiación en 2022 se ha duplicado prácticamente con respecto al año anterior, al pasar del 31,7% en 2021 al 54,8%. Este es uno de los datos más destacados del “IV Informe sobre la situación de las pymes andaluzas en relación con la financiación ajena”, presentado este miércoles por Garántia, Sociedad de Garantía Recíproca de Andalucía, a partir de una encuesta a más de 1.000 empresas andaluzas con plantillas de hasta 250 empleados.

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