El GAFI ensalza el sistema notarial contra el blanqueo de capitales en España

El Grupo de Acción Financiera (GAFI) hizo ayer pública su nueva Guía de recomendaciones sobre los profesionales del Derecho, siendo la anterior de 2007-2008. En ella propone a los gobiernos una batería de medidas destinadas a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la protección de la integridad del sistema financiero internacional. Entre estas medidas señala como modelo a seguir el sistema de prevención del blanqueo de capitales utilizado por los notarios de España y hace especial mención a su Base de Datos de Titular Real.

La Guía ha sido enviada a los 39 países que forman parte del GAFI, un organismo intergubernamental independiente. Sus recomendaciones se reconocen como el estándar global contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Entre quienes han sido destinatarios de las recomendaciones se encuentra España, así como las entidades que la integran, y la Unión Europea. En este sentido, la califica de “esencial para la implementación efectiva de los estándares del GAFI por parte de países y profesionales legales”.

“El sistema de prevención del blanqueo de capitales utilizado por los notarios de España representa un avance considerable para las autoridades públicas, que gracias a su implementación ahora tienen acceso a una nueva fuente de información valiosa, los índices notariales (una base de datos única con información sobre todos los instrumentos públicos realizados ante notarios en el país). Esta información es procesada de manera integrada y automatizada para detectar posibles operaciones de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo”, apunta el documento.

"Esencial para la implementación efectiva de los estándares del GAFI por parte de países y profesionales legales"

Sobre la Base de Titular Real (BDTR), creada en 2012 y regulada por el Real Decreto 304/2014, el GAFI señala que “todas las partes sujetas a los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo pueden consultar la BDTR para facilitar el cumplimiento de las obligaciones de diligencia debida. Esto permite que la Unidad de Inteligencia Financiera y las agencias de cumplimiento de la ley obtengan información sobre los propietarios con un porcentaje inferior al 25% (régimen corporativo completo) en las compañías privadas de responsabilidad limitada españolas, en una fecha determinada”.

La Base de Datos de Titular Real tiene identificados a los titulares reales, de forma acreditada en un 86%, de más de 2.300.000 personas jurídicas, tanto de sociedades como de asociaciones, fundaciones y partidos políticos.

También destaca los dos niveles de calidad de la información de la BDTR

También destaca los dos niveles de calidad de la información de la BDTR, con “información verificada de acuerdo con la transacción de compra y venta de las acciones de las Sociedades de Responsabilidad Limitada Privadas españolas e información basada en un comunicado a un funcionario público (sociedades extranjeras, fundaciones, asociaciones, empresas españolas”

Asimismo, se hace eco de que el Consejo General del Notariado “ha establecido acuerdos con asociaciones de partes sujetas a obligaciones ALD (bancos, cajas de ahorro, empresas de inversión, auditores, abogados, agencias de lotería, instituciones de crédito, etc.)”.