Santander afronta una multa de más de 40 millones por incidencias en la operativa de Openbank en España

El Banco Santander ha sido sancionado con una de las mayores multas impuestas en los últimos años por el organismo español encargado de la prevención del blanqueo de capitales, debido a fallos detectados en los procesos internos de su filial digital, Openbank, según han informado fuentes cercanas a Bloomberg.

La penalización, impuesta por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), supera los 40 millones de euros, una cifra que, según las fuentes consultadas, se calculó en función del tamaño del grupo bancario y no tanto por la gravedad concreta de los hechos.

Desde la entidad financiera han señalado que la revisión del Sepblac se refiere a incidencias en la operativa de Openbank en España ocurridas hace varios años, y que ya han sido completamente subsanadas. Un portavoz de Santander explicó que el expediente no guarda relación con ningún caso de blanqueo de capitales, sino que está vinculado a interpretaciones sobre normas internas, especialmente en lo referente a cuentas inactivas que estaban bloqueadas o sin actividad.

Asimismo, la entidad aseguró que Openbank ha recurrido la resolución y reiteró su compromiso con los más altos estándares regulatorios y de cumplimiento normativo. No obstante, declinó pronunciarse sobre el importe exacto de la sanción. Por su parte, el Ministerio de Economía, del que depende el Sepblac, evitó hacer comentarios al respecto.

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Openbank constituye una pieza clave en la estrategia de expansión digital impulsada por la presidenta ejecutiva del grupo, Ana Botín. En los últimos años, el banco ha extendido su presencia internacional y ya opera en seis países, incluido Estados Unidos, aprovechando el modelo de bajo coste para crecer tanto en mercados consolidados como en nuevos territorios.

Además, Santander anunció en noviembre su intención de integrar Openbank con su división europea de financiación al consumo en una única entidad legal, dentro del área de Digital Consumer Bank, una de las cinco grandes líneas de negocio del grupo.

Esta sanción se suma a otras actuaciones recientes del Sepblac. De hecho, el supervisor ya ha impuesto multas que superan los 30 millones de euros a CaixaBank, según informó también Bloomberg.