Santander lanza una filial para trabajar con patrimonios de más de 50M

Banco Santander ha seguido los pasos de CaixaBank para lanzar un multi family office como sociedad independiente. El grupo está reestructurando su banca privada tras la llegada de Víctor Allende, y ha registrado la sociedad Beyond Wealth para hacer consultoría patrimonial con familias, family office e instituciones por encima de los 50 millones de euros.

El banco cántabro empezará a ofrecer este servicio en España y tiene previsto lanzarlo también en Suiza, Brasil y Miami. La jefa global del multi family office es Carmen Gutiérrez, que llegó al Santander en enero, procedente de Julius Baer, mientras que la responsable en España será Sol Moreno de los Ríos, que llegó en diciembre desde CaixaBank, y tendrá un doble reporte a Allende y a Gutiérrez.

Moreno de los Ríos, que fue el primer fichaje de Allende, ya pilotó el lanzamiento de una sociedad similar en CaixaBank, OpenWealth, al frente de la que estuvo durante tres años. Ahora, Santander ha replicado esta iniciativa con la idea de hacerla global, aunque con equipos locales. La sociedad tendrá a Santander como un proveedor más y no exigirá el traspaso de saldos al banco, pudiendo trabajar con clientes que tengan su patrimonio en competidores del grupo. Tampoco competirá con la banca privada del Santander, sino que será un negocio complementario basado en hacer consultoría en torno a las posiciones que tienen los clientes, dejando el asesoramiento en manos de sus banqueros.

El servicio arrancará en España con un equipo de 10 personas liderado por Javier Lafarga, consejero delegado de la filial, al que fichó desde CaixaBank. Entre estos profesionales habrá tres consultores, y cuatro especialistas en real estate, inversiones financieras, planificación patrimonial y alternativos. La idea del Santander es ir incrementando este equipo.

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Beyond Wealth comienza a operar desde cero, con el objetivo de alcanzar los 10.000 millones de euros bajo consultoría en tres años. La comisión será explícita, con una tarifa mínima de 100.000 euros que se personalizará según la complejidad del cliente, aunque se aspira a una tarifa media de 150.000 euros. Además, aunque no hay un objetivo de contribución de beneficios al grupo, Santander quiere que la filial sea autosuficiente, y espera alcanzar el breakeven al tercer año. La sociedad busca un espacio físico en Madrid para trabajar desde el mismo, en torno al Paseo de la Castellana o Barrio Salamanca.

El objetivo de la sociedad es ofrecer un servicio de consultoría a clientes ultra high net worth, como se conoce en la jerga, a partir de 50 millones de euros. Principalmente, grupos familiares, family office e instituciones como congregaciones religiosas o fundaciones. El grupo ya tenía servicios para family office en Suiza y Brasil, pero no como los que prevé ofrecer de consultoría, empezando por España.

Beyond Wealth ofrecerá agregación patrimonial, análisis de riesgos y consultoría en inversiones. Fuentes del Santander explican que, a menudo, los clientes ultrarricos tienen posiciones en varios bancos y eso lleva a que no se tomen las mejores decisiones según rentabilidad y riesgo. Además, el grupo hará consultoría no financiera en cuestiones como la filantropía, y quiere explotar su globalidad para poner en contacto a inversores de distintos mercados.