La Audiencia de Valencia ordena reabrir la vía penal contra Nationale-Nederlanden por presunta estafa

La Audiencia de Valencia ha ordenado abrir el procedimiento abreviado a la aseguradora Nationale-Nederlanden y uno de sus comerciales por una presunta estafa de algo más de un millón de euros tras la denuncia presentada por una familia afectada por la contratación de unos productos, según consta en la resolución a la que ha tenido acceso El Confidencial. En un primer momento, el Juzgado de Instrucción núm. 13 de Valencia había acordado el sobreseimiento provisional al no apreciar indicios de delito.

En la querella, la familia acusa a la aseguradora y a dos de sus empleados de ofrecerles unas condiciones económicas presuntamente más ventajosas de las que se ofrecían a otros clientes dado el elevado montante de su inversión, algo superior al millón de euros. Las pólizas se firmaron en 2016 y se suscribieron aportaciones de enero de 2017, 2018 y 2019. Los afectados, asesorados por el bufete Frago & Suárez, aseguran que les hicieron creer que contrataban productos en condiciones mejores y especiales a las realmente aceptadas formalmente. Esas condiciones estaban presentadas a través de documentos aparentemente oficiales con los logotipos y sellos de la aseguradora.

A diferencia del juzgado de instrucción, que apuntaba que se trataba de un caso civil, la Audiencia de Valencia sí aprecia indicios de criminalidad tras escuchar el testimonio de varios testigos que contrataron productos con ese mismo agente comercial, ver indicios de manipulación de documentos y tener en cuenta la declaración y denuncia de un especialista antifraude de Nationale Nederlanden despedido en 2017. Este profesional “comprobó que se producían irregularidades en la contratación y en perjuicio de los clientes a los que se hacía creer que adquirían productos en unas condiciones especiales que no figuraban en el contrato que suscribían, normalmente relacionadas con la posibilidad de rescate sin penalización del dinero invertido o respecto al porcentaje de interés que contrataban”, todo ello “desde 2014”.

Además, siempre según la citada denuncia recogida en la resolución, esas irregularidades “fueron denunciadas a cargos de la propia empresa sin que éstos actuaran al respecto”. Al mismo tiempo, el tribunal sí comparte la decisión de mantener el archivo de la querella contra el director de la oficina de Valencia de la aseguradora al no ver pruebas de haber intervenido activamente en el presunto fraude.

NN: "Hemos actuado de forma diligente y responsable"

"Hemos actuado con la máxima diligencia y responsabilidad en todo momento", señalan fuentes de Nationale-Nederlanden a este diario. "Desde el inicio de nuestras operaciones, hemos implementado rigurosos controles internos y procedimientos de cumplimiento para prevenir cualquier tipo de irregularidad, como se demostró cuando se notificó el Auto de sobreseimiento provisional y se decidió el sobreseimiento de la causa. La compañía, en todo momento, ha colaborado plenamente con las autoridades y hemos proporcionado toda la información requerida para esclarecer los hechos, siendo también nosotros una parte afectada."

Las mismas fuentes inciden en que la compañía "selecciona cuidadosamente a sus colaboradores y proveedores a través de procesos de evaluación exhaustivos, garantizando así la integridad y profesionalismo en todas nuestras actividades". Actualmente, la aseguradora cuenta con "más de 2.000 agentes" que, según señalan, tienen un NPS superior a la media del mercado, "lo que no exime que en un porcentaje mínimo pueda ocurrir una irregularidad ajena a la organización".

"La resolución de la Audiencia Provincial de Valencia es un paso en el proceso judicial, y confiamos en que se demostrará, como no puede ser de otra manera, la ausencia de implicación en los hechos y el compromiso de nuestra empresa con la transparencia y la ética, y, sobre todo, en el cuidado de nuestros clientes", concluyen.