Revés para Mirabaud: Suiza confisca 13,5 M al banco por un caso de blanqueo de capitales

Revés para Mirabaud. La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) ha determinado que la entidad con sede en Ginebra ha incumplido sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y ha infringido gravemente la legislación de los mercados financieros tras no lograr el banco comprobar ni documentar, de manera suficiente, las relaciones y transacciones con sus clientes.

Así, Mirabaud no puede aceptar nuevos clientes con un mayor riesgo de blanqueo de capitales hasta que restablezca el cumplimiento de la ley. Así, el supervisor suizo ha optado por confiscar 12,7 millones de francos suizos (13,5 millones de euros) de beneficios generados ilegalmente y ha abierto tres procedimientos contra responsables de la entidad.

La FINMA había abierto una investigación tras detectar indicios de mala conducta en una compleja estructura de clientes que, supuestamente, estaba relacionada con un empresario acusado de evasión fiscal, que ya falleció. El banco optó por impugnar en los tribunales la divulgación de información pública por parte de la FINMA, aunque el recurso fue desestimado por el Tribunal Supremo del país.

Los hechos se remontan a 2010, año a partir del que el banco mantuvo relaciones comerciales con empresas y estructuras complejas que podrían haber estado vinculadas directa, o indirectamente, al citado empresario. Así, y bajo este marco, la entidad llegó a gestionar activos por un valor de hasta 1.700 millones de dólares, que en ocasiones representaban casi el 10% del total de sus activos bajo gestión.

Las investigaciones de la FINMA desvelaron que el banco no comprobó ni documentó adecuadamente los datos de titularidad efectiva y el contexto económico de numerosas transacciones, a pesar de los indicios de un mayor riesgo de blanqueo de dinero. En particular, en relación con la evasión fiscal y as advertencias concretas que se han recibido desde 2018 sobre las relaciones con los clientes en cuestión.

El banco colaboró ​​con el regulador suizo durante el procedimiento y adoptó medidas operativas, organizativas y de personal para subsanar las deficiencias del procedimiento ante la FINMA. Además de una amplia reorganización, Mirabaud reforzó las medidas de prevención del blanqueo de capitales, la gestión de riesgos, todo el sistema de control interno y la gobernanza. No obstante, la entidad debe ajustar aún más las medidas contra el blanqueo de dinero, ampliar su sistema de control interno y renovar y reforzar su gobernanza corporativa en términos organizativos y de recursos humanos.