Unicaja Banco limpia parte de la herencia de Liberbank con la venta de créditos a Axactor

Unicaja Banco sanea la antigua cartera de créditos de Liberbank. El banco andaluz ha cerrado en las últimas semanas la venta de un paquete de préstamos, en gran parte procedente del grupo asturiano, al fondo noruego Axactor. El traspaso se ha canalizado a través de un proceso competitivo bajo el nombre de Proyecto Vector. El banco no hizo comentarios.

Esta cartera se compone de 11.000 créditos impagados de pymes y financiación al consumo, con un valor inicial de 307 millones de euros.

Esta operación encaja en la estrategia diseñada por el grupo presidido por Manuel Azuaga de limpiar la antigua cartera de créditos impagados y activos inmobiliarios heredados de la antigua crisis. Tras la fusión con Liberbank, la entidad es una de las que tienen una ratio más alta de activos problemáticos (NPA, por sus siglas en inglés). Es del 6,7%, superior a la de competidores como Ibercaja, con el 3,3%, o Sabadell, con el 4%. Aun así, esta comparativa se iguala mucho más teniendo en cuenta las tasas de cobertura (porcentaje de esta exposición que ya está provisionado), lo que deja el NPA neto en el 2,5%.

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Tanto Unicaja como Liberbank llevaban años trabajando en la reducción de activos tóxicos antes de la fusión, aunque fue la entidad asturiana la que peor tasa de problemáticos aportó.

Parte de estos activos están en la categoría de fallidos, aquellos que las entidades dan de baja de su balance por la difícil recuperación. Unicaja ha pasado de 792 millones en este tipo de préstamos a 2.236 con la fusión con Liberbank.

Comprador

Para Axactor, esta operación es un refuerzo de su estrategia en España, al suponer la quinta adquisición en el año. “Axactor España continúa ampliando el volumen de carteras adquiridas, incorporando grandes avances en tecnología que nos van a permitir incrementar las eficiencias y mejorar la gestión de los porfolios. En 2022 esperamos poder incrementar tanto el número de carteras adquiridas como el retorno de su gestión”, afirma Andrés López, su responsable en España.

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Antes de esta adquisición, Axactor resultó también ganador de un proceso competitivo en el que se hizo con 950 millones en colas hipotecarias de Santander. Estos activos son deudas relacionadas con antiguos créditos inmobiliarios que las entidades mantienen tras la adjudicación de un inmueble, bien porque la garantía no cubrió todo el crédito o por los intereses generados por el impago.