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El BCE y los peritos judiciales revolucionan la investigación de Banco Popular
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El BCE y los peritos judiciales revolucionan la investigación de Banco Popular

Un informe de inspectores del Banco de España y la declaración de un supervisor del BCE ponen sobre la mesa la debilidad y las presuntas irregularidades del banco antes de su caída

Foto: Sede del Banco Central Europeo (BCE) en Fráncfort. (Reuters/Ralph Orlowski)
Sede del Banco Central Europeo (BCE) en Fráncfort. (Reuters/Ralph Orlowski)
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Terremoto supervisor en el caso Banco Popular. La investigación de las cuentas de la entidad resuelta en 2017 afloró ayer dos grandes novedades: un informe pericial elaborado por dos inspectores del Banco de España que acusa al banco de ocultar un agujero de más de 500 millones desde 2012, como adelantó este medio, y la declaración de un inspector del Banco Central Europeo (BCE) que apuntó a debilidades crónicas y sin resolver de la entidad durante casi una década.

Estas aportaciones suponen un jarro de agua fría para los imputados del caso que sigue la Audiencia desde septiembre de 2017, tras la venta de la entidad a Santander por un euro. Fuentes jurídicas consultadas por este medio ven muy probable que la causa vaya a juicio oral.

Foto: Antigua oficina del Banco Popular en Barcelona. (Alamy/Kristoffer Tripplaar)

El informe pericial, elaborado por los inspectores Santiago Jesús Ruiz-Clavijo y Pablo Hernández Romeo, fue más allá de las declaraciones del inspector del BCEIgnacio Pardo. Así, concluyen que Popular tuvo un déficit de provisiones en 2012 por la clasificación de grandes clientes con problemas como riesgo norma. Además, apuntan que las cuentas de 2015 —usadas en la ampliación de capital de 2016— tienen un impacto en su imagen fiel.

El informe solo gira en torno a una parte pequeña de antiguos clientes del banco, los ligados al fondo Thesan Capital, que presuntamente habría ayudado a la entidad a refinanciar irregularmente a acreditados a través de sociedades luxemburguesas.

Inspector clave

Preguntado por Thesan Capital y el informe pericial, Pardo ratificó también sus conclusiones: "Eran sociedades [las que se refinanciaron a través de Thesan] que tenían que haber estado incorporadas en el balance del banco", lo que "suponía un impacto en la cuenta de resultados", señaló el inspector, que tiene cargo de director de sección en el BCE.

Pardo tuvo un papel importante en la Comisión de la Crisis Financiera del Congreso de los Diputados, donde anticipó que los problemas de Popular venían del pasado, pero no pudo responder —por deber de secreto— de sus actuaciones en el BCE. Este martes sí pudo hacerlo ante la Audiencia Nacional, después de ser exonerado por el supervisor europeo.

placeholder El expresidente de Banco Popular Ángel Ron (i) y el ex consejero delegado Francisco Gómez. (EFE/Paco Campos)
El expresidente de Banco Popular Ángel Ron (i) y el ex consejero delegado Francisco Gómez. (EFE/Paco Campos)

"Popular tenía problemas estructurales desde hacía muchos años debido al bajo nivel de rentabilidad. Proceden de la fase de expansión crediticia y de la gran capitalización bursátil que se genera en los años 2007", expuso Pardo ante preguntas del juez.

Para el inspector del BCE, Popular tenía mal clasificada parte de su cartera crediticia, en especial la refinanciada, lo que tenía un potencial impacto en sus cuentas de resultados. De hecho, reconoció que la entidad podría haber finalizado 2015 en pérdidas de reconocer los ajustes que estaba empezando a detectar una inspección del BCE.

Financiación de acciones

Para Pardo, uno de los problemas de Popular es que su consejo de administración no quiso asumir el problema de provisiones que tenía, a pesar de los avisos del BCE. Por ello, añadió que el supervisor hizo inspecciones duras a la entidad que concluyeron con necesidades de grandes ajustes, antes de la resolución. "Popular no era activo con la velocidad que se le pedía para remediar las debilidades y problemas que se identificaban, tardaba mucho en solucionar esos defectos", expuso Pardo, que también habló de "falta de realismo".

Además, el inspector español reveló que fue el BCE el primero en advertir a Popular de que había detectado la financiación a clientes en la ampliación de capital, por lo que debía deducir esa primera cifra —50 millones— del capital. Acto seguido, comenzó la investigación de Auditoría Interna que dio paso a la reexpresión de cuentas de abril de 2017.

Terremoto supervisor en el caso Banco Popular. La investigación de las cuentas de la entidad resuelta en 2017 afloró ayer dos grandes novedades: un informe pericial elaborado por dos inspectores del Banco de España que acusa al banco de ocultar un agujero de más de 500 millones desde 2012, como adelantó este medio, y la declaración de un inspector del Banco Central Europeo (BCE) que apuntó a debilidades crónicas y sin resolver de la entidad durante casi una década.

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