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Bankinter investiga el origen del patrimonio de los clientes que se acogieron a la amnistía
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TEME SER ACUSADO DE BLANQUEO TRAS BANCO MADRID

Bankinter investiga el origen del patrimonio de los clientes que se acogieron a la amnistía

Los escándalos de Rato y Banco Madrid han provocado que Bankinter encargue a PwC que investigue el origen del dinero de los clientes que se acogieron a la amnistía, para que no le acusen de blanqueo

Foto: La consejera delegada de Bankinter, María Dolores Dancausa. (EFE)
La consejera delegada de Bankinter, María Dolores Dancausa. (EFE)

Cuando las barbas de tu vecino veas pelar, pon las tuyas a remojar. Un escalofrío ha sacudido a la banca española, en especial a aquellas entidades más potentes en banca privada (gestión de altos patrimonios), al ver cómo una acusación de blanqueo de dinero desde Estados Unidos llevaba a Banco Madrid a concurso de acreedores y a liquidación en menos de una semana. Nadie quiere que le ocurra lo mismo, y para evitarlo empiezan a tomar medidas. El primero en mover ficha ha sido Bankinter, que ha encargado a PricewaterhouseCoopers una investigación del origen de los fondos de sus clientes que se acogieron a la aminstía fiscal de Cristóbal Montoro, según fuentes conocedoras de la situación.

Pero no se trata sólo del escándalo de Banco Madrid. También ha sembrado el temor el 'caso Rato', es decir, el supuesto fraude fiscal cometido por el exvicepresidente del Gobierno y exdirector gerente del FMI, por el que fue detenido en abril. Como es sabido, Rato se acogió a la amnistía fiscal de su antiguo compañero Cristóbal Montoro, que en teoría servía para regularizar su situación y le eximía de ser inspeccionado. Pese a ello, la Agencia Tributaria le ha investigado, lo que llevó a la apertura de una nueva causa contra él. Y esta capacidad para inspeccionar a los 'amnistiados' ha sembrado el temor entre este colectivo y entre las entidades financieras donde guardan el dinero regularizado.

Ambas circunstancias son las que han movido a Bankinter a poner en marcha esta investigación del origen de los fondos de aquellos clientes acogidos a la amnistía fiscal. "Bankinter no quiere que cualquier día de estos alguien descubra que uno de sus clientes tenía irregularidades con Hacienda y que, al tener el dinero en el banco, le puedan acusar a él de blanquear dinero o al menos de ser cómplice o cooperador necesario. Y que por ello pueda tener problemas o, en un caso extremo, correr la misma suerte que Banco Madrid. Quiere estar seguro de que no corre ningún riesgo en este sentido", explica una de las fuentes consultadas. Un portavoz de la entidad no hizo comentarios sobre esta información.

Bankinter no quiere dilapidar su herencia

Bankinter es el banco que mejor parado ha salido de la crisis financiera debido a su escasa exposición al crédito promotor, que le libró de las grandes tasas de morosidad y los ingentes activos adjudicados de sus competidores (otra cosa es que su tamaño se ha quedado muy por detrás del de éstos). Y ahora no quiere ver esta herencia dilapidada por un riesgo tan impredecible como el ser acusado de blanqueo de dinero por la situación concreta de algún cliente. Además, Bankinter tiene una gran potencia en banca privada -con una cuota en gestión de altos patrimonios muy superior a la que tiene en el resto de negocios-, lo que multiplica ese riesgo. Finalmente, siempre se ha caracterizado por unos estrictos principios para evitar cualquier problema legal, algo que contrasta con las aventuras de su principal accionista, Jaime Botín.

Según las fuentes consultadas, esta investigación corre a cargo del departamento de compliance, es decir, cumplimiento normativo (el que se encarga de que el banco cumpla la cada vez más compleja regulación del sector). Además, la está llevando de forma muy discreta para no incomodar a los clientes, de forma que ni siquiera la unidad de banca privada -cuya jefa, Adela Martín, acaba de abandonar la entidad para fichar por Santander- está al corriente de la medida. Por otro lado, las fuentes aseguran que es previsible que el resto de entidades importantes acometan investigaciones similares.

El truco de la amnistía que pilló a Rato

Más allá de las precauciones de la banca, el 'caso Rato' ha sembrado la inquietud entre los clientes de banca privada que han regularizado su situación mediante la amnistía fiscal y que se creían a salvo de inspecciones de Hacienda. Como ha informado El Confidencial, la amnistía fiscal a la que se acogieron 30.000 personas tenía gato encerrado: una instrucción de Hacienda que aclaraba que, si la Agencia Tributaria, en el transcurso de una investigación rutinaria sobre un contribuyente que se hubiera acogido a la regularización –sin tener nada que ver con esta– encontraba alguna irregularidad posterior (aunque fuera de carácter informativo), podría realizar la comprobación tributaria utilizando, precisamente, la información proporcionada por la declaración tributaria especial.

Este as en la manga que se guardaba Hacienda permitía que cualquier inspección sobrevenida –incluso mediante un simple procedimiento de comprobación– podría entrar de lleno en el contenido de la declaración del modelo 750 (el de la regularización), que es exactamente lo que ha destapado las supuestas irregularidades fiscales de Rodrigo Rato. Ahora, otros muchos temen correr la misma suerte que el expresidente de Bankia, y sus entidades financieras recelan de que no les vaya a salpicar, visto lo ocurrido con la filial española del andorrano BPA.

Cuando las barbas de tu vecino veas pelar, pon las tuyas a remojar. Un escalofrío ha sacudido a la banca española, en especial a aquellas entidades más potentes en banca privada (gestión de altos patrimonios), al ver cómo una acusación de blanqueo de dinero desde Estados Unidos llevaba a Banco Madrid a concurso de acreedores y a liquidación en menos de una semana. Nadie quiere que le ocurra lo mismo, y para evitarlo empiezan a tomar medidas. El primero en mover ficha ha sido Bankinter, que ha encargado a PricewaterhouseCoopers una investigación del origen de los fondos de sus clientes que se acogieron a la aminstía fiscal de Cristóbal Montoro, según fuentes conocedoras de la situación.

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