Fuerte sanción a BBVA por una estafa piramidal en Paraguay

BBVA ha pagado muy caro la concesión irregular de créditos a un cliente que utilizaba el dinero recibido para estafar a ganaderos y agricultores. El caso surgió el pasado año en Paraguay, cuyo banco central ha cerrado ahora la investigación al grupo financiero español con una multa de 1.243 millones de guaranies, algo más de 200.000 euros, y la destitución de gran parte del equipo directivo.

El Banco Central de Paraguay (BCP) ha considerado una “falta grave” la operativa de BBVA, por lo que también ha decidido inhabilitar por un periodo de cinco años a Rodrigo Palumbo, del equipo de riesgos, para desempeñar cargos de director, administrador, gerente o auditor de una entidad financiera en el país latinoamericano.

Palumbo, exdirector de riesgos de BBVA Paraguay, se excedió de sus funciones al conceder créditos de hasta siete millones de dólares a Pereira Johannsen, un importante ganadero local, que había montado una estructura piramidal similar a la descubierta en el caso Madoff. El problema estalló cuando los clientes de Pereira le exigieron la devolución del dinero que le habían entregado, lo cual solo pudo hacer con la ayuda del banco español.

BBVA llegó a darle hasta cinco créditos en un mismo mes a Johannsen, con garantías que no cubrían ni la mitad del importe concedido. Cuando el escándalo emergió en mayo de 2011, la matriz española se puso en manos del Banco Central de Paraguay para esclarecer los hechos. El análisis de las operaciones se saldó apenas un mes después con la destitución del presidente de la filial y de gran parte del equipo directivo.

El organismo supervisor también ha inhabilitado por cuatro años a Fernando Rodríguez, director general de riesgos, y por tres ejercicios a Vicente Luis Bogliolo (expresidente), a Gonzalo Faccas (exdirector de Transformación e Innovación), a Marcelo Alejandro Rojas (director comercial) y a Pablo Estebanez (exdirector del área de presidencia). Se estima que la estafa alcanzó los 20 millones de dólares, mientras que el agujero al banco rondó los 10 millones.

BBVA ha declinado hacer comentarios sobre esta información. “El banco no comenta procesos judiciales”, han precisado fuentes oficiales, las cuales añaden que se estudiarán las acciones legales que se estimen oportunas en relación al desacuerdo por la sanción del Banco Central de Paraguay. Lo más probable es que el grupo presidido recurra la multa, especialmente porque se considera que se colaboró desde el primer momento en la investigación del delito.

Al segundo banco español por capitalización bursátil le preocupa no solo la cuantía económica de la multa, sino el perjuicio en su reputación que le ha causado el escándalo por no haber tenido un correcto control de riesgos. Pero el BCP ha sido claro en su fallo. “Se constataron incumplimientos de pautas básicas del proceso crediticio, tanto en el otorgamiento de créditos como en la administración, medición y monitoreo; se detectaron carencias de documentación mínima y documentos irregularmente completados; falta de análisis, clasificación de clientes, morosidad, previsiones, garantías, renovaciones”, asevera.