Suspenden los test de estrés financiero: Caixa Cataluña-Manresa, Banca Cívica, Caja España-Duero, Cajasur y Unnim

Siete suspensos europeos y, de ellos, cinco son españoles. Todos los bancos aprueban, pero no se puede decir lo mismo de las cajas. La andaluza Cajasur, la castellana Caja España-Duero, Banca Cívica (Navarra, Burgos y Canarias), Caixa Cataluña-Manresa-Tarragona y Unnim (Sabadell, Terrasa, Manlleu) han suspendido los test de estrés financiero planteados por el Comité de Supervisores Europeos (CEBS), según informaron la patronal de las cajas (CECA) y de la banca (AEB). Para poder alcanzar los niveles adecuados de solvencia, según los test de estrés, necesitarían en conjunto de una inyección adicional de capital de 2.065 millones de euros. El Banco de España anunciará en las próximas semanas un calendario de recapitalización.

Estos cinco grupos suspenden en alguno de los tres escenarios de estrés financiero planteados para el periodo 2010 y 2011 en función de un agravamiento de la situación económica, aumento del desempleo y recortes en el valor de la deuda soberana de algunos países. La nota de corte, un 6% del ratio Tier 1 de solvencia financiera, no ha sido alcanzada por estas cajas de ahorro en alguna de las tres simulaciones planteadas hasta 2011. Precisamente, el Banco de España acaba de cerrar para el FROB una línea de crédito adicional de más de 2.000 millones de euros disponible de forma inmediata.

La fusión de las castellanas Caja España y Caja Duero, que parte de un ratio del 8,6% a cierre de 2009, bajaría hasta el 6,1% en el primer escenario adverso y al 5,6% en el caso II de shock que contempla que se produjese una rebaja del 12% en el valor de la deuda soberana española. Estas dos cajas necesitarían 127 millones de euros adicionales a los 550 millones que ya ha recibido del FROB. Cajasur suspende antes de cualquier simulación con un Tier inicial (cierre de 2009) del 1,8%, aunque mejor en las sucesivas proyecciones hasta 2011. La caja andaluza necesitaría 208 millones para alcanzar los niveles de solvencia. Sin embargo, según precisó el Banco de España, los datos no incluyen la reciente absorción por parte de la BBK, "que elimina estas necesidades".

Banca Cívica, la entidad resultante de la fusión entre Caja Navarra, Caja Burgos y Caja Canarias, suspende también las pruebas de solvencia. La entidad, que parte con un Tier 1 del 9,6%, baja al 7,6% en el escenario base, al 5,2% en el primero de los escenarios más adversos y hasta el 4,7% en el caso III de shock. Este grupo necesita de 406 millones de euros adicionales para recapitalizarse. Precisamente,  la entidad anunció esta mañana apresuradamente un acuerdo con el fondo JC Flowers, que reforzará su capital con una inyección de 450 millones de euros.

También suspende la unión entre las cajas medianas de Cataluña. Unnim, formada por Sabadell, Manlleu y Terrasa, que parte con un ratio de capital del 7,2% en 2009. En la simulación I, tensionada, el ratio caería hasta el 6,6%, un 5,1% con el primer deterioro económico y otro 4,5% en la peor de las coyunturas posibles.  Este grupo de entidades necesitaría 270 millones de euros de capital adicional. También suspende la fusión entre Caixa Cataluña-Manresa y Tarragona: parte con un 6,6% de Tier 1 que se deteriora al 6,4%, 4,5% y 3,9% en los tres escenarios de estrés económico y financiero. Sus necesidades de capital se cifran en 1.054 millones.