El aviso de Emilio Baena sobre las inspecciones de Hacienda: "Lo hace un algoritmo 24/7 y la IA no se cansa, no se distrae y no olvida"

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Hacienda ya no inspecciona como antes: las revisiones de la Agencia Tributaria se apoyan cada vez más en algoritmos que cruzan datos de forma continua, algo que, según el exfuncionario Emilio Baena, está cambiando la manera en que los contribuyentes afrontan la declaración de la renta y el riesgo de una inspección.

Con más de una década de experiencia en Hacienda, Baena explica en una publicación en su perfil de LinkedIn que la figura del inspector que abre un expediente es cosa del pasado: “Durante años, Hacienda funcionaba con revisiones manuales y expedientes en papel. Hoy, la realidad es otra: la Agencia Tributaria usa herramientas de Big Data e inteligencia artificial para analizar millones de datos cada día”.

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Ese salto tecnológico, según insiste Baena, permite que cada ciudadano o empresa quede clasificado en función de su comportamiento fiscal: “Cada contribuyente —persona o empresa— tiene un “perfil de riesgo”, una puntuación dinámica que se actualiza en tiempo real según unos parámetros definidos”. El resultado práctico es que la vigilancia ya no depende solo de campañas puntuales o revisiones humanas, sino de un seguimiento automatizado de la actividad económica.

Señales que activan alertas

Dentro de ese sistema, el exfuncionario detalla las seis señales que elevan la probabilidad de acabar bajo el foco de la Agencia Tributaria y las enumera de forma directa:

1. Gastos que no encajan con tus ingresos.
2. Movimientos de dinero entre cuentas sin justificar.
3. Operaciones internacionales o uso de criptomonedas.
4. Exceso de efectivo o facturas con patrones anómalos.
5. Aparición en registros internacionales de sociedades.
6. Incongruencias con la información que reportan bancos y plataformas.

Con esa información, Baena lanza un aviso claro sobre cómo funciona hoy el filtro previo a las inspecciones: “Ya no hace falta que un inspector te revise. Lo hace un algoritmo, 24/7. Y la IA no se cansa, no se distrae y no olvida. Cada compra, transferencia o inversión alimenta el sistema que decide si mereces una inspección”. La idea central es que cualquier dato incongruente puede activar una alerta automática.

La clave para evitar sustos pasa por declarar con lógica, justificar movimientos y cuidar cada detalle antes de que el algoritmo llame a la puerta

Su recomendación final gira en torno a la prevención y a la coherencia de la declaración ante Hacienda: “Por eso hoy, la estrategia fiscal no es opcional: es tu defensa. Planificar no es evadir. No basta con ser legal, también hay que parecerlo. Porque una inspección te agota, te quita tiempo, recursos y el sueño”, concluye el ahora experto fiscal.