Rescate a Grecia: por qué los bancos deben participar

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Aurora Mínguez.-  16/06/2011

No puede ser que una vez más sean sólo los contribuyentes europeos los que paguen el segundo paquete de rescate a Grecia. No puede ser que sean, de nuevo, las agencias de rating las que indiquen el camino a seguir, bajando otra vez la calificación de Grecia el mismo día en que se reúnen de urgencia los ministros de finanzas europeos. Los bancos no pueden irse de rositas, una vez más. Alemania y su ministro de Finanzas, Wolfgang Schäuble, tienen razón. Lo explico:

-Los bancos alemanes han invertido en Grecia hasta el pasado mes de febrero 18.000 millones de euros, según datos del Bundesbank.

-Los más involucrados en Grecia son, antes que ninguno, el Hypo Real State, el segundo banco hipotecario de la República Federal, que fue además el primero en quebrar en la crisis del 2008. En la actualidad, está estatalizado.

El segundo, el Deutsche Bank, el primus inter pares. En el primer trimestre de este año ha obtenido 3.500 millones en beneficios antes de impuestos, un record de ganancias que podrían llegar a ser 10.000 millones cuando acabe este año. Lo de Grecia para ellos debe ser ‘peanuts’...

Los otros dos restantes son el Commerzbank, actual número dos, que tuvo que ser asistido generosamente por el Estado alemán hace tres años para lograr su fusión con el Dresdner y, por último, el Landesbank Baden-Württemberg, otro banco regional estatal.

Es decir, tres de esos cuatro bancos han sobrevivido gracias al dinero de todos los alemanes, y Berlín no está por la labor de que ese dinero se pierda en las playas griegas. Se pide que los bancos participen, sabedores de que muchos gobiernos europeos ven su propio destino unido al de sus principales instituciones financieras. No se les va a dejar caer. Se les pide un ejercicio de solidaridad tal vez inédito, pero comprensible dada la magnitud del problema.

Grecia no pagará

-Aunque muchos, y entre ellos el Banco Central Europeo, crean que una reestructuración de la deuda griega con participación voluntaria de los bancos y las aseguradoras privadas es una admisión de que el país está al borde de la bancarrota, Schäuble aporta un dato interesante: Los bancos saben perfectamente que Atenas no les va a poder pagar ni a corto ni a medio plazo y la Unión de Bancos Alemanes ya ha informado al Ministerio de Hacienda que pueden asumir ese atraso en el pago o la renuncia a una parte de él. Sobre todo el Deutsche Bank, cuyo presidente, Josef Ackermann, sigue sacando pecho porque no tuvo que acogerse a ese paquete de 30.000 millones de euros que el Gobierno de Merkel puso a disposición de los bancos alemanes para que capearan mejor la crisis.

-Las exigencias de Angela Merkel y Wolfgang Schäuble tienen que ver también con política interna, no con citas electorales inmediatas. A finales de junio -y después de la Cumbre Europea de la semana entrante- ese segundo paquete de rescate para Grecia tiene que ser aprobado en el Bundestag. La semana pasada hubo un debate previo en el que quedó claro que bastantes diputados de la coalición gubernamental -es decir, gente de la CDU de Merkel y miembros del decaído Partido Liberal- estaban muy en contra de esas ayudas. Schäuble arrancó un voto positivo sólo después de asegurar reiteradamente que lograría de los socios europeos un apoyo para su idea de una implicación de los bancos en un nuevo rescate a Grecia. Si el Bundestag tira abajo el rescate a Grecia, Atenas se puede dar por muerta. Y Merkel estará en una encrucijada terrible.

-Alemania no está sola en esta lucha. Jean Claude Juncker, el presidente del Eurogrupo, le apoya. Los gobiernos de Finlandia, Bélgica y Holanda, y, por supuesto, Luxemburgo (Juncker es su primer ministro), también. Se unirán otros. El martes por la noche en la reunión de ministros de Finanzas ya se pusieron cifras concretas sobre la mesa, que supondrían una participación de los bancos y las aseguradoras de entre un 20 y un 30%.

- Mañana viernes se reúnen en Berlín Sarkozy y Merkel para intentar acercar posiciones, ahora muy alejadas. Los ministros de Finanzas se vuelven a encontrar el domingo 19. Los Jefes de Estado y de Gobierno de la UE, los días 24 y 25 en Bruselas. El tiempo apremia. No son sólo los políticos quienes  tienen que hacer un ejercicio de responsabilidad.

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