LA CLAVE ESTÁ EN CONCEPTO DE "NO HACER NADA"

¿Por qué los millonarios invierten en ETFs?

¿Por qué los millonarios invierten en ETFs?

@Cotizalia   -  Sígueme en    Twitter  -     iCotizados   -     Facebook 08/09/2012  06:00h

Existen miles de artículos sobre cómo deben invertir los millonarios su dinero y sacar la mayor rentabilidad a sus fortunas. Pero las herramientas que utilizan también están disponibles para los inversores del montón. Se pueden pagar precios muy competitivos por acceder a un asesoramiento fiscal, pero lo que no resulta tan fácil –ni con mucho dinero– es diseñar una cartera de acciones atractiva y rentable.

Por eso, una buena opción es buscar fondos cotizados (ETF) adecuados que den la exposición justa a sus activos. Las comisiones de gestión son muy reducidas al ser pasiva, a diferencia de lo que ocurre con los fondos tradicionales. Una vez elegido el producto, el mejor comienzo es entender el concepto fundamental de las inversiones de los millonarios: “no hacer nada”.

Mitchell Tuchman, co-fundador de MarketRiders y asesor de inversiones, lanza tres ideas fundamentales que los millonarios tienen en cuenta a la hora de invertir sus fortunas. No se trata tanto de consejos sobre cómo, dónde y cuándo comprar, sino de tres premisas que la filosofía de un “buen millonario” debe seguir para invertir con responsabilidad.

1. Renunciar al continuo intento de “descifrar el mercado”

El libro “Cómo piensan los ricos” del economista Steve Siebold, basado en décadas de entrevistas a millonarios, obtuvo una conclusión clara: la manera en que invierten su dinero tiene mucho que ver con la aceptación de que los mercados son personas (detrás de ellos hay personas tomando decisiones) y que se mueven a través de un instinto irracional. De manera que, en lugar de intentar comprender la lógica de los mercados y sus movimientos, hay que adaptarse a su irracionalidad.

Siebold explicaba: “La gente con mucho poder adquisitivo sabe que las emociones primarias que impulsan el comportamiento de los mercados son el miedo y la codicia. Factores que en realidad operan en todas las profesiones. Y este conocimiento de la naturaleza humana y su impacto sobre el comercio y la economía es lo que les proporciona una ventaja estratégica para la construcción de sus riquezas”.

2. No dejarse influir por sus emociones o tomará malas decisiones

El legendario gestor de fondos de cobertura, George Soros, dijo en una ocasión: “Si una inversión es divertida, probablemente no estás acertando. La buena inversión es aburrida”. Muchas veces la excitación de invertir en algo en lo que tienes mucho interés desvirtúa las expectativas del negocio. Por creer “de todo corazón” en un determinado resultado no garantiza nada. Se puede cocinar un verdadero fracaso por tomar una mala decisión basada en las emociones. No hay que caer en esta trampa.

3. Invertir significa tanto la adopción de medidas como la inacción en ocasiones

Los inversores están condicionados a la espera. “No hacer nada” es la clave, según Jack Bogle, fundador de Vanguard Group y asesor de inversiones. “Lo que tienen que hacer los inversores es dar respuesta a los acontecimientos, no adelantarse”, afirma Bogle.

“Mis clientes cada año me preguntan qué tienen que hacer, y yo pienso en comprar y mantener acciones, así que respondo “no hagas nada” en la mayoría de las ocasiones. Se sorprenden y yo insisto en que mi trabajo es impedir que ellos actúen. La inacción y la espera son las mejores soluciones en tantas ocasiones”. 

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 2 Comentarios

2 .- Algun dia aprendere a usar un iPad y escribir sin faltas! En fin...

Pincho03

09/09/2012, 11:59 h.

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1 .- Buen articulo pero EFT no son solo para millonarios y son un productor muy interesante para ahorradores. tuve la suerte de estar una temporada en EEUU y ahorrar para la jubilacion. pude invertir en un EFT de Vangaurd con unos $4,000 para empezar. Uno de los mayores atractivos es no tener que preocuparse del dia a dia del mercado, dejar la gestion en sus manos con algo tan senzillo como ajustar el nivel de riesgo segun la edad con lo que loa ajustes entre bonos/acciones son automaticos y lo mas importante sus muy bajas comisiones! Mr.Bogle tiene grandes libros y articulos sobre la importancia de bajas comisiones y como elegir una iversion con gastos de 0.2% vs 2.5% puede tener un impacto considerable a lo largo de la vida de la inversion [value of compounding].

Pincho03

09/09/2012, 11:52 h.

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