Botín nombra un ‘superjefe’ para vigilar el blanqueo de capitales en el Santander

La ruta entre Reino Unido y Gibraltar o entre cualquier punto de Inglaterra y una excolonia británica suele ser una excursión habitual para blanquear libras esterlinas o escocesas. Lo sabe bien Banco Santander, una de las cuatro grandes entidades de las islas que abriga la bandera de la Union Jack. Una preocupación que comparte Javier Marín, que quiere mejorar una imagen corporativa erosionada por los casos de fraude fiscal de la familia Botín, la implicación en la quiebra de Lehman Brothers, la estafa de Madoff y las sanciones por uso de información privilegiada en Estados Unidos.

Con este fin, el nuevo consejero delegado del grupo ha creado lo que se conoce comoUnidad de Inteligencia Financiera (UIF), dirigida por el exresponsable de blanqueo de capitales del Banco de España. Fuentes próximas a Banco Santander han confirmado la constitución de estadivisión, que tiene como objetivo coordinar a nivel global las prácticas de todo el grupo en lo relacionado al blanqueo de capitales y al control de los créditos impagados.

Al frente de este departamento que tendrá el control de todas las filiales del trasatlántico bancario se ha situado Gabriel Panizo, exjefe de Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención contra el Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac). Panizo dirigió esta unidad del Banco de España entre 2001 y 2006, año en el que volvió a Banco Santander, donde había trabajado previamente.

Fuentes próximas a Banco Santander han confirmado la constitución deesta división que tiene como objetivo coordinar a nivel global las prácticas de todo el grupo en lo relacionado al blanqueo de capitales y al control de los créditos impagados

Sin embargo, hasta la fecha, la institución controlada por la familia Botín no contaba con un modelo general que aplicase a cada uno de los países en los que está presente. Al contrario, el responsable de cada filial se encargaba de vigilar un asunto tan vital como el blanqueo de capitales de forma independiente, en función de la legislación local.

Desde este verano, la situación ha cambiado. Marín ha designado a Panizo como el superjefe de una unidad de nueva creación, que también se encargará de auscultarla salud de los créditos. Porque la UIF tiene asimismo el cometido de advertir sobre los primeros indicios de un posible impago por parte de los clientes por si su situación llevase a una quiebra en cadena de un grupo, con las consiguientes repercusiones en la morosidad del Banco Santander.

La nueva área de trabajo depende de Ignacio Benjumea Cabeza de Vaca, secretario general y secretario del consejo de administración de la entidad, lo que demuestra la importancia que Javier Marín y Emilio Botín le han dado a la iniciativa.

Con la ayuda de KPMG

Según la última memoria de Banco Santander, “constituye un objetivo estratégico disponer de un sistema de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo avanzado y eficaz, permanentemente adaptado a las últimas regulaciones internacionales y con capacidad de hacer frente a la aparición de nuevas técnicas por parte de las organizaciones criminales”.

La política corporativa y las normas que la desarrollan son de obligado cumplimiento en todas las unidades de Grupo Santander en todo el mundo.Hasta ahora, la organización de la función de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo descansa en tres figuras: el comité de análisis y resolución (CAR), el Departamento Central de Prevención del Blanqueo de Capitales (DCPBC) y los responsables de prevención a distintos niveles. Una estructura que ahora está siendo revisada con la ayuda de KPMG, un experto en esta materia que ha sido contratado por el banco para evitar fugas de información.

A nivel consolidado, desarrollan en Grupo Santander la función de la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo un total de 714 profesionales. De ellos, tres cuartas partes lo hacen con dedicación exclusiva para atender 182 diferentes unidades de negocio. Durante 2012, la entidad analizó 21,1 millones de operaciones (24,8, en 2011), tanto por las redes comerciales como por los equipos de prevención del blanqueo de capitales, de las que más de un millón lo fueron por las unidades de España.