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VANITATISLANZA UN PLAN BASADO EN LA TITULIZACIÓN DE LAS CARTERAS DE CRÉDITO Y TARJETAS
Citigroup se blinda del riesgo país: exige a su filial en España que se autofinancie
20/06/2012
(06:00)
Citigroup, uno de los mayores bancos estadounidenses, ha decidido cerrar el grifo del crédito a España hasta que mejore la situación. Una medida tajante que incluye su propia filial de consumo con sede en Madrid, a la que le va a obligar a realizar un plan de refinanciación de 4.000 millones para que devuelva parte de los préstamos concedidos por la matriz en Nueva York.
Así consta en un plan llamado Project 17 al que ha tenido acceso El Confidencial, y que tiene como objetivo que la subsidiaria española sea independiente en la gestión de su balance, en especial en sus actividades de banca minorista y tarjetas de crédito. Según dicho documento, lo más importantes es conseguir que “España sea un estado autosuficiente mediante el total repago de los préstamos intercompañías y el aumento de las fuentes propias de financiación “
Con esta aseveración, Citigroup se refiere a que Citibank España tiene un balance que depende en casi un 50% de las líneas de crédito que le concede la matriz estadounidense. En concreto, expone que de los 3.000 millones concedidos en hipotecas y tarjetas de crédito, un 37% está cubierto por los depósitos de clientes, un 47% por préstamos procedentes de Nueva York y el 15% por capital.
Para devolver esos casi 1.500 millones a la sede de Estados Unidos, Citigroup ha puesto en marcha un plan de recapitalización basado en cuatro puntos. El primero, la captación de 1.000 millones de euros de ahorro de particulares mediante campañas de depósitos de alta remuneración. Para este cometido, el banco ha lanzado una nueva imposición a plazo fijo con un interés de entre el 3,75 y el 4%, muy por encima de la media del mercado (2,8%). Entre febrero y abril ofreció el 4,5%.
El segundo es la emisión de bonos corporativos a tres años por un máximo de 300 millones. Estos títulos van dirigidos a clientes institucionales. El folleto de la colocación ya ha sido remitido a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), que podría autorizarla en breve, según admiten fuentes oficiales de Citi en España.
El tercer punto del Project 17 es la titulización de 3.000 millones de euros con la venta de la cartera de préstamos (1.500 millones), tarjetas (1.000 millones) e hipotecas (500 millones). El propio banco será el que suscriba dichas emisiones, con el objetivo posterior de depositarlas en el Banco Central Europeo (BCE) para canjearlas por liquidez. Es decir, lo mismo que están haciendo la mayoría de los grupos financieros españoles. Las fechas orientativas de estas operaciones –“en proceso” según Citi- son octubre
Por último, Institucional Client Group, una división de la multinacional estadounidense, depositará colaterales en el BCE a favor de Citibank España para insistir en las ventanas de liquidez de la institución monetaria europea si fuera necesario.
Aprovecharse de las ventanas de liquidez del BCE
Fuentes oficiales de Citi han reconocido este plan. En este sentido, explican que “con el objetivo de hacer la financiación del banco más eficiente”, Citi quiere aprovecharse de “las oportunidades de liquidez actuales que ofrecen los mercados de capitales y el BCE a través del Banco de España, y en línea con lo que otras entidades, españolas y extranjeras, están también haciendo”. No obstante, matiza que “la utilización de distintas formas de financiación, en su caso, no supone en absoluto un cambio en la estrategia comercial y del negocio del banco en España.”
Esta argumentación no esconde que Citigroup ha decidido ser muy estricto en la concesión de créditos en España, en especial los corporativos, hasta el punto de que obliga a su propia filial a no depender del grifo de la matriz. El banco estadounidense, junto a RBS e ING, fue uno de los que se opuso en su día a la refinanciación de Sacyr Vallehermoso por su préstamo sobre las acciones de Repsol. Finalmente, optó por vender su deuda para desvincularse de los otros 2.500 millones pendientes de pago por parte de la constructora. El trasfondo de todo es reducir la exposición al riesgo España, decisión que han adoptado también otros bancos internacionales ante la pérdida de solvencia del bono soberano.
LA OPINIÓN DE LOS LECTORES
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COMENTARIOS
8bloki 20/06/2012 | 18:03
#3 A norbert
En mi caso y de la misma forma la tarjeta la han reducido -40%.
Sin embargo tengo buena opinión del banco, por que no me cobran por el uso y en su momento la ampliaron en la misma proporción, sin solicitarlo [ si no me oponía]
Lo importante es que hoy se ha visto, al ciudadano Juan Carlos de Borbón en Algeciras dándose autobombo, vestido, a lo que parece, a lo Hugo Chavez y con mucgas ganas de defecder a los españoles.Lo que no sé es, donde ha dejado el rifle, ignoro, igualmente, con que arma pasará a defendernos.
¿Si Ud. fuera dueño del Citybank, se fiaría de este pais?
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7Serfimed 20/06/2012 | 17:47
No esta nada mal teniendo en cuenta que es uno de los bancos que se lanzo de cabeza a la caza del cliente suprime. Hasta 2007 la entidad estuvo tramitando hipotecas de reunificación de deudas sin importar ASNEF, ni embargos ni otro tipo de incidencias.
Por otra parte sus depósitos efectivamente son atractivos, pero hay que fijarse muy bien que se contrata con ellos, pues sus comisiones y gastos son más elevados de lo que comúnmente se cobra en otras entidades, además de que luego nos bombardean intentando vendernos productos de ingeniería financiera "made in Wall Street" [productos que han llevado mucho perjuicio a una gran cantidad de inversores que confiaron en la gran banca americana]. Ahora al igual que General Electric otra entidad americana que compitio con ellos en las hipotecas sucias intentan vender su cartera y largarse.
Serfimed
http://www.serfimed.es
4Advill 20/06/2012 | 10:36
Esto es muy común en Citi, primero te toman todo el dinero generado cuando la matriz en N.Y. Lo requiere [ como hicieron en 2008, 2009 y 2010], luego cuando la cosa se complica se convierten en puritanos defensores de la Fe y te dejan en la estacada, sin tu capital que expatriaron vía dividendos, te secan el interbancario.
Cuando hay que recortar gente por decisión de N.Y. Independientemente de tu propia situación te obligan a cortar, incluso en mayor proporción que ellos en USA.
En fin, que es un banco muy sui generis.
2evatur 20/06/2012 | 09:03
Es normal, si quieren captar liquidez tendrán que pagar más que el mercado y de allí sus depósitos de alta rentabilidad. De hecho ahora mismo es el banco que mejores ofertas está dando a un plazo de 6 meses.
Lo que no gusta de sus productos es el corto plazo, sólo 6 meses, y ahora sería más conveniente un plazo más largo debido a la tendencia bajista de los tipos.
Salu2.
1Yoda 20/06/2012 | 09:03
Otro banco zombi en España ...pidiendo dinero al bce para luego comprar bonos y hacer carry tarde y el crédito seguirá sin fluir.
Misma estrategia seguida por LLoyds y demás pequeños/medianos. La verdad es que el bce y el BDE no lo pueden hacer peor, siguen manteniendo de pie a zombis vivientes
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