El Popular prevé que su morosidad no supere el 5% a finales de 2009, aunque podría asumir un 8%

El Banco Popular prevé que su tasa de morosidad, ahora en el 4,39%, no supere la horquilla del 5% al 5,5% a finales de 2009, aunque sus niveles de capital le permitirían asumir una tasa de impago del 8%, según informó hoy el director financiero de la entidad, Jacobo González-Robatto. "Lo peor ha pasado, Metrovacesa y Martinsa son algo del pasado", dijo González Robatto en la presentación a los analistas de los resultados correspondientes al primer semestre, que arrojaron un descenso del beneficio neto del 34,7% por las mayores provisiones.

Sobre las voces que apuntan que Popular cuenta con demasiada exposición inmobiliaria, explicó que el banco concedió créditos a pequeñas y medianas empresas (pymes) del sector que posteriormente se integraron en otras de mayor tamaño, y que la concesión de estos créditos era su "cuota de mercado natural".

González-Robatto agregó que la morosidad de los créditos al consumo y de los clientes particulares no es demasiado elevada, aunque subrayó las amortizaciones de deuda de extranjeros y residentes en la costa. "Estamos en la mejor posición posible respecto a los próximos trimestres y años", sostuvo el responsable, quien incidió en la fortaleza de capital del banco, sobre todo del 'Tier 1', y en que la entidad genera 20 puntos básicos de 'core capital' cada trimestre.

El Popular no proyecta por el momento llevar a cabo iniciativas para incrementar sus niveles de capital, porque cree que son "muy sólidos", pero tampoco lo descarta de plano. "No creo que sea necesario, otra cosa es que decidamos hacerlo", dijo el director financiero. El banco adquirió activos inmobiliarios por valor de 275 millones de euros en el segundo trimestre del ejercicio, cantidad que prevé reducir en los próximos meses, ya que sólo realiza compras selectivas que puedan generar rendimientos en años futuros.

González Robatto subrayó la calidad de activos inmobiliarios en la cartera del banco, entre los que figuran edificios alquilados con una rentabilidad de entre el 4% y el 5%, y viviendas terminadas, sin que el Popular se plantee desprenderse de estos activos de forma precipitada. Según sus cálculos, los inmuebles presentan un precio inferior al 30% del valor de tasación previo a la crisis, y no es previsible que se produzcan bajadas adicionales. "Nuestra política es de no vender de forma urgente y con pérdidas", explicó el responsable.

Asimismo, señaló que Popular cuenta con plusvalías suficientes en oficinas y otros activos inmobiliarios que se podrían poner en valor si fuera necesario para reforzar la cobertura (47%), nivel que, sin embargo, consideró "aceptable", aunque al banco le gustaría aumentarla en los próximos meses.

Canaliza el 9% de los créditos ICO

El director financiero del Popular explicó que la entidad ha canalizado el 9% de los créditos del Instituto de Crédito Oficial (ICO), lo que le convierte en el tercer banco por volumen de líneas del organismo dependiente del Ministerio de Economía y Hacienda. Respecto a la actividad crediticia en general, González-Robatto dijo que Popular desea aumentar su cuota de mercado y se mostró "encantado" de dar la bienvenida a los futuros clientes, porque el banco "no va a cambiar de modelo de negocio por el cambio de ciclo".

No obstante, González-Robatto matizó que no prevé aumentar la cartera crediticia a los promotores inmobiliarios, e indicó que el banco cuenta con 35.200 millones de euros en vencimientos que ha renovado, importe cuya tercera parte incluye un aumento de precio, lo que redunda en el margen de intereses.